הצעת ביטוח נכתב על ידי סופר עצמאי או על ידי מישהו עובד בתוך העסק. זהו מסמך או דו"ח המתאר ודן בתוכניות ביטוח פוטנציאליות לעסק הנתון. הצעת ביטוח עוקבת אחר אותו מתאר כמו כל הצעה עסקית אחרת, אבל צריך להתמקד על תוכניות ביטוח ספציפיות ונהלים אשר ייהנו את הצרכים של העסק.
הגדרת הצעת ביטוח
הצעת ביטוח היא רעיון מוצע או פתרון עבור חברה מסוימת כי הוא מחפש לרכוש ביטוח. זה יכול להיות ביטוח עסקי כדי להגן על העסק מפני תביעות לקוחות פוטנציאליים או לספק ביטוח בריאות היתרונות של העובדים עבור העסק. ההצעה מתארת את חבילות הביטוח הזמינות עבור הצרכים האמורים, יחד עם שיטות יישום ותקציב חודשי לחברה. מנהלים עסקיים עשויים לבקש מספר הצעות להעריך מסלולי ביטוח שונים או אפשרויות כדי למצוא את העסקה הטובה ביותר או החבילה.
באמצעות הצעת ביטוח
מנהלים עסקיים משתמשים בהצעת ביטוח כדי לקבוע האם היא עומדת בסטנדרטים של העסק וצרכיו המיידיים. לדוגמה, העסק עשוי להיות מחפש לספק ביטוח בריאות עבור העובדים. ייתכן שחבילת ביטוח הבריאות תידרש לספק הטבות ספציפיות, כגון כיסוי שיניים. ההצעה יכולה להציע רק שהייה של בית החולים וכיסוי שיניים חלקי במחיר קבוע, ולכן על המנהלים העסקיים לקבוע אם ההצעה היא הבחירה הנכונה בהתבסס על המידע הנתון בדו"ח.
מדורים או פרקים
הצעה עסקית דנה חבילות ביטוח ואופציות עבור העסק צריך לכלול סיכום מנהלים של ההצעה כולה. כמו כן יש לכלול סקירה כללית של הביטוח, מי יהיה מעורב ביישום תוכנית הביטוח או מי יהיה זכאי לה, רשימה של חברות הביטוח או סוכנויות החלים על הצרכים של העסק ואת התקציב הכולל מציג את סך כל העלויות עבור העסק, גם על בסיס חודשי.
פתרונות
כל הצעה צריכה לענות על כל שאלה שיש למנהלים העסקיים. זה כולל מתן חבילות ביטוח כי הם זמינים, להסביר כיצד החברה יכולה לרכוש את הביטוח, אשר בדיקות או בדיקות הקשורות לבריאות העובדים צריכים לרכוש ביטוח חיים או ביטוח בריאות וכמה הפרויקט ביטוח יעלה לחברה כולה. ההצעה לא צריכה להציג שאלות כמו מנהלי עסקים מחפשים פתרונות.
