קרנות נאמנות הן סלים של מניות מנוהלים באופן פעיל על ידי משקיע מקצועי. אתה יכול לבחור מתוך יותר מ -10,000 קרנות מארצות הברית. קרנות גדולות כגון צ'רלס שוואב, פידליטי ואנגארד מציעות כספים אלה לאנשים באמצעות מספר אסטרטגיות שיווק שונות. למעשה, פידליטי הייתה כה מוצלחת בכך שהיא עלתה על 1 טריליון דולר בנכסים בניהול.
חשבונות עסקיים
אסטרטגיות המכירה והשיווק הנפוצות ביותר לקרנות נאמנות הן להירשם לחברות כאופציה מועדפת לתוכניות הפרישה שלהן. זה מספק דרך פשוטה כדי להירשם חשבונות רבים עם חוזה אחד. כדי לשווק לחברות אלה, אנשי מכירות היעד אנשי מקצוע בתחום משאבי אנוש. שיווק מתרחשת באמצעות העסק המסורתי אל העסק טכניקות שיווק כולל כנסים, פרסום נישה וארגונים מקצועיים. עבור חשבונות עסקיים, נציגי הקרן ידגישו את קלות השימוש והתאימות למערכות הקיימות של החברה.
שיווק צרכני
שיווק צרכנים של קרנות נאמנות דומה לאופן שבו מוצרים פיננסיים אחרים נמכרים. משווקים מדגישים בטיחות, אמינות וביצועים. בנוסף, הם עשויים לספק מידע על מגוון האפשרויות שלהם, קלות שימוש ועלויות נמוכות. משווקים מנסים לגשת לכל חלקי האוכלוסייה. הם משתמשים בפלטפורמות שיווקיות רחבות כגון טלוויזיה, עיתונים ואינטרנט. משווקים במיוחד להתמקד מדיה מונחה פיננסי כגון טלוויזיה CNBC ו מגזין BusinessWeek.
ביצועים
קרנות נאמנות חייב להיות זהיר מאוד על איך הם משווקים את הביצועים שלהם, כמו זה מוסדר בכבדות. קרנות נאמנות חייבת לשווק את התשואות הקצר, הבינוני והארוך שלהן כדי לתת למשקיע הפוטנציאלי מושג טוב על הביצועים בפועל. לדוגמה, רוב הכספים עשו טוב מאוד במהלך בום הדיור. עם זאת, אם השוק הדוב שלאחר מכן נכלל, הביצועים נראה הרבה יותר הממוצע. קרנות יכול להיות גם מנהלים שונים עם ביצועים שונים רשומות עובד על אותן קרנות, מה שהופך אותו קשה לשפוט אותם.
דמי שיווק
קרנות נאמנות חייב להיות ברור מאוד על שכרם ולדווח עליהם בכל חומרי השיווק שלהם. סוגי העמלות העיקריים כוללים את דמי המכירה (העומס) ואת דמי הניהול. העומס הוא תשלום מראש כי חיובים הקרן הנאמנות ברגע ההשקעה מתבצעת. דמי הניהול הם אחוז הנכסים בכל שנה, בדרך כלל 1 עד 2 אחוזים.
