כיצד לכתוב הצעות ביטוח

הצעת ביטוח היא יותר מאשר פשוט הצעת boilerplate של מה חברת הביטוח שלך יכול לעשות עבור לקוח. הביטוח הוא כל כך מורכב, ורוב החברות יש כל כך הרבה מוצרים להציע, כי הצעה טובה מזרז את האפשרויות הזמינות לתוך קבוצה מותאמת אישית של חבילות המותאמים עבור לקוח אחד. יתר על כן, חוק הביטוח במדינות מסוימות הופך את ההצעה מחייבת עבור פרק זמן מוגדר - גורם עליך כתובת איפשהו בניירת. הפקת הצעת ביטוח מוצק הוא חלק אמנות, מדע חלק וכל עבודה קשה.

לקרוא ולהבין את מפקד החברה של הלקוח הפוטנציאלי שלך. המפקד הוא חשבונאות מפורטת של כל האנשים יהיו מכוסים על פי המדיניות, כולל מידע רב ככל האפשר על מה הצרכים הביטוח שלהם עשוי להיות. הגדלת מידע זה עם כל מה שאתה זוכר - או הערות שלקחת - במהלך שיחות עם קונה על מה סדרי העדיפויות הלקוח הפוטנציאלי שלך.

סרוק דרך המוצרים שהחברה מציעה עבור קבוצה של אפשרויות העונות על הצרכים שקבעת בשלב 1. אחד הסטנדרטים המקובלים הוא להגדיר שלוש עד חמש גישות של שבץ רחב, ואז לפרט מספר אפשרויות בכל גישה. עבור פוליסת ביטוח בריאות של החברה, אתה יכול לבחור שלושה סוגים של תוכנית, ואז דוגמאות של כל סוג על פי וריאציות deductibles ועלויות פרמיה.

צור דף נפרד לכל אחת מהגישות שאתה מציע, כאשר ההבדלים בין האפשרויות מתוארים בבירור. ייתכן שהחברה שלך תהיה בעלת תקן אחיד להופעת הדפים האלה, או שתהיה חופשי לעצב אותם כרצונך.

טיוטת תקציר מנהלים ללכת בחזית ההצעה. זוהי תמצית ברורה, קצרה של מה הלקוח הפוטנציאלי שלך צריך, איך החברה שלך יכולה לשרת את הצרכים האלה ואת האפשרויות שזיהית בהצעה.

הוסף כל שפה משפטית הנדרשת על פי חוק או החברה שלך. זה גם שם אתה צריך להתאים לכל הצהרות מחייבים על כמה זמן זה טוב להציע.

הניח את ההצעה בהתאם לתקני החברה או לשיקול דעתך האישי לאחר שכתבת את הטקסט הבסיסי. הוסף לוגו מתאים ותמונות אחרות בנקודה זו.

הגהה וערוך את ההצעה. אם בכלל אפשרי, יש מישהו אחר לבצע את הצעד הזה. אחרי שאתה עובד עם כל פרויקט במשך זמן מה, אתה הופך עיוור לשגיאות שאחרים יתפסו בקלות.

טיפים

• הכנת הצעת ביטוח ליחיד או למשפחה עוקבת אחר אותם צעדים. אתה פשוט יהיה לנתח קבוצה קטנה בהרבה של מפרטים בשלב 1. אתה יכול גם לעשות בחירות שונות עבור ניסוח ותמונות כדי לשקף כי אתה מתמודד עם אדם ולא חברה.

אזהרה

על אף שמישהו רשאי להכין הצעת ביטוח, מכירת הביטוח בפועל חייבת להתבצע על ידי סוכן ביטוח מורשה. עושה אחרת סיכונים קנסות לך את החברה שלך, ואת האפשרות לאבד את הזכות למכור ביטוח.