תקנות הבנקאות המנדט כי רק חברות עם תיעוד נכון ואישור מותר לפתוח חשבונות בנק עסקיים. חברות יש להראות כי הם ישויות משפטיות וכי יש להם זיהוי מס הכנסה פנימי. בנוסף, על המבקש לפתוח את החשבון להוכיח כי יש לו אישור מתאים מחברתו. כללי פתיחת החשבון משתנים מעט ממצב למדינה. התקשר הבנק מראש כדי להיות בטוח שיש לך את המסמכים הנכונים.
זיהוי משלם המסים
אם החברה שלך היא תאגיד או חברה בערבון מוגבל, עליך להראות לבנק את מספר הזיהוי של המעסיק. אם יש לך הבעלות הבלעדית, מספר הביטוח הלאומי שלך עונה על הדרישה. אם אתה פותח חשבון עבור חברה ללא כוונת רווח, הקפד להביא את העותק של המכתב השלטוני של מס ההכנסה המקדם את הפטור ממס של החברה לפי סעיף 501 (c).
זהות משפטית
EIN אינו מספיק מסמכים לפתיחת חשבון עסקי. הבנק חייב להיות מרוצה כי החברה שלך הוקמה באופן חוקי, על פי החוקים הנוכחיים של המדינה שלך. כדי להוכיח זאת, להביא את המאמרים של החברה שלך של התאגדות, אשר נקרא לפעמים תעודת ההתאגדות, תעודת קיום, תעודת היווצרות או אמנת. בנוסף, ייתכן כי האדם המייצג את החברה יזדקק לזיהוי אישי של תמונה. עבור LLCs, המקבילה היא הסכם שותפות מוגבלת או תעודת שותפות מוגבלת. על המסמך לתת שם לחברה ולשותפים. הבעלים צריכים רק מסמך המעיד על הגשת שם העסק או רישיון עסק.
אישור החברה
הבנק חייב להיות הוכחה כי יש בקשה רשמית של החברה שלך לפתוח את חשבון הבנק. עבור תאגיד או LLC, אתה צריך החלטה ארגונית שנותנת שני דברים: את שמות אנשי החברה אשר יחתום על החשבון ואת שם הבנק שבו החשבון ייפתח. עבור הבעלות, הנוכחות שלך בבנק מוכיח את האישור שלך.
מסמכים אישיים של הבנק
הבנק ידרוש כי טופס הבקשה ימולא וייחתם. הטופס יבקש את כתובת הדואר של החברה, מספרי טלפון ליצירת קשר ואת שמות ותארים של אנשי מפתח. אנשי החברה שיחתמו על החשבון יצטרכו להשלים את כרטיסי החתימה. ככל שהמערכת הבנקאית תתקדם, החברה תהיה אחראית לשמירה על כרטיסי החתימה הנוכחיים, כאשר העובדים יוצאים ומצטרפים לחברה. בסוף הליך פתיחת החשבון, אתה יכול למלא את הפיקדון להחליק ולעשות הפקדה ראשונית. במקרה של בדיקת חשבונות, הבנק יהיה בדיקות מותאמות אישית ואת תלוש הפקדה מודפס ו בדואר לחברה שלך.
