כל העסקים צריכים להתחיל עם תוכנית. בעוד תוכניות עסקיות שונות באורך פרטים, סוג של תעשיית מכתיב את הסגנון ואת הממד של התוכנית העסקית. סוכנות כוח אדם, למשל, כוללת יותר אסטרטגיות גיוס בתוכנית עסקית מלאה מאשר עסק אחד הבעלים מפעיל כגון מתכנן פיננסי. הבדלים בודדים יכולים בקלות להיות מוכנס אם אתה מתחיל עם תוכנית עסקית מתכנן פיננסי מדגם.
המטרה
הצהרת המשימה של עסקי התכנון הפיננסי צריכה להיות תמציתית וממוקדת תוך הדגמת חזון המומחה הפיננסי. כלול בתיעוד הפתיחה סיכום בכתב של השירותים שתספק, סוגי הלקוחות שתשרת ותיאור קצר של המוצרים שתבצע. השתמש מילים פעולה במטרה "ליצור", "לספק", "לבנות", "לשרת" ו "לגדול".
שירותים
רשום את כל השירותים שתספק ואת החברות שתייצג. בתוכנית העסקית, כוללים את כל המוצרים שתטפל כגון מסחר במניות, קרנות נאמנות, קצבאות, ביטוח חיים והשקעות בנדל"ן. רשום את היקף השירותים שתספק ואת האישורים שלך לעשות זאת. לדוגמה, אם יש לך רישיון סדרה 7, אתה תהיה המסחר במניות? האם יש לך רישיון למכור מוצרי ביטוח? אם אתה עובד בקפדנות כיועץ, איזה מתווך ו סוחר תשתמש?
שוק
בעקבות מחקר נרחב על הצרכים של הקהילה, את הזמינות של מוצרים ואת היקף התחרות, לצמצם את קהל היעד שלך. נישה מתכננים פיננסיים המתמחים בעלי עסקים קטנים, דור הבייבי בום או רווקים יכול לצמצם את אסטרטגיות השיווק ואת היצע תיק קל יותר מאשר הכלכלן אשר שירותים לאף אחד. להבהיר ללקוחות האידיאליים שלך בסעיף זה של התוכנית העסקית.
אסטרטגיה
בתחום זה, אתה צריך להגדיר את האסטרטגיות שלך עבור משיכת עסקים חדשים. רשום את הפרסום שאתה מתכוון להעסיק ואת עלויות בו זמנית. רשימות דיוור, מעצבי אתרים, עיתונאים לשחרר עיתונאים ויועצים שיווק צריך להיות רשום כאן. ברור מפה את התוכנית שלך ומה התוצאות שאתה מקווה להשיג. שקול תכנון סמינרים כדי להשיג לקוחות, רשת עם קבוצות צרכנים או לכתוב מאמרים מומחה עבור פרסומים פיננסיים.
כספים
כתוב את התוכנית הפיננסית שלך. כלול את כל ההוצאות מראש שאתה יודע שתצטרך על סמך החלקים הקודמים של התוכנית העסקית שלך. אל תשכח לכלול משכורת עבור עצמך, כמו גם במשרד start-up עלויות, פרסום ותקציבים שיווק, דמי רישיון, דמי העמותה בתעשייה וכל הוצאה הקשורים לעסק שלך. להעריך את ההכנסה הצפויה שלך על סמך מספר הלקוחות תוכלו למשוך. מכאן תוכל לקבל תצוגה ברורה של תקציב השנה הראשונה שלך. השווה את הנתונים בפועל לתחזיות הללו בסוף השנה הראשונה שלך.
