היכולת של החברה למצוא מקורות מימון נאותים קובעת פעמים רבות את הצלחתה הכלכלית בטווח הארוך. בכלכלות מודרניות, ארגונים יכולים לגייס כספים באמצעות מגוון ערוצים, כולל שווקים פיננסיים ומיקומים פרטיים. השווקים הפיננסיים נקראים גם בורסות לניירות ערך או שוקי הון. הנפקה פרטית פירושה גיוס כספים ממשקיעים פרטיים, כגון בנקים להשקעות וחברות ביטוח.
הון עצמי
כדי לממן פעילות תפעולית לטווח קצר או תוכניות הרחבה לטווח ארוך, חברה יכולה לגייס מניות של הון בשוקי הכספים, כגון הבורסה לניירות ערך בניו יורק. רוכשי הון מכונים בעלי מניות, בעלי מניות או בעלי מניות. בעלי המניות מקבלים תשלומים דיבידנדים קבועים ומרוויחים כאשר מחירי המניות עולים. גיוס כספים חיצוניים באמצעות השווקים הפיננסיים הוא יתרון כלכלי, שכן הוא מספק לחברות עם מאגר עצום של נזילות בטווח הקצר והארוך, על פי ארגון המזון והחקלאות של האו"ם.
החוב
החוב הוא התחייבות לטווח קצר או לטווח ארוך, כי הלווה חייב להחזיר. זה גם עשוי להיות הבטחה לא פיננסיים, כגון ערבות מסחרית, כי הלווה חייב לכבד בזמן. ערבות מסחרית היא הצהרה בכתב, כי שותף עסקי - כגון לקוח או ספק - יעמוד בהבטחתו החוזית. הבנק רשאי לספק ערבות מסחרית, המבטיח לספק לשלם עבור סחורות שנשלחו ללקוח אם הלקוח הוא ברירת המחדל. הערבות אינה פיננסית משום שהבנק אינו מקדם כספים כאשר הוא חותם על הסכם עם צד אחר. בהקשר העסקי, ניהול בכיר עובד בד בבד עם אנליסטים פיננסיים בנקאי השקעות כדי למצוא את האפשרויות הטובות ביותר עבור מימון החוב. לווים יכולים לגייס כספים באמצעות שוקי הון או באמצעות הנפקות פרטיות. לדוגמה, חברת ייצור צמיגים המבוססת על U.K. זקוקה למזומן לטווח קצר כדי לממן את פעילותה התפעולית. החברה עשויה לגייס כספים בבורסה בלונדון או ללוות ממשקיעים פרטיים.
מכשירים היברידיים
מכשירים היברידיים הם מוצרים פיננסיים המשלבים מאפייני חוב והון עצמי. מכשירים אלו כוללים מניות בכורה ואג"ח להמרה. לבעלי המניות המועדפים יש את אותן זכויות כמו בעלי המניות המסורתיים, משותפים, אך מקבלים דיבידנד תשלומים לפני כל סוג אחר של בעל המניות. מחזיקי אגרות חוב ניתנות להמרה, הידועות גם כבעלי אגרות חוב להמרה, מקבלים תשלומי ריבית תקופתיים במהלך תקופת ההלוואה. Bondholders גם לקבל את הסכום העיקרי של ההלוואה במועד ההלוואה מבשילה, או מגיע בשל.
שותפים עסקיים
שותפים עסקיים, כגון לקוחות וספקים, מהווים לעתים קרובות מקורות מימון אמינים עבור חברות הזקוקות במזומן מיידי, על פי משאבים חינוכיים מקוונים Tutor2u. שותפים בדרך כלל יש ידע נרחב יותר של הפעילות התפעולית של החברה, יוזמות אסטרטגיות ותנאי השוק.
רווחים שמורים
יתרת העודפים הינה רווחים שנצברו על ידי חברה שלא חילקה לבעלי המניות. רווחים אלו באים בעיקר מרווחי קודמים ומעתודות מזומנים. חברה רשאית להשתמש בעודפים שלה למימון ההון החוזר שלה אם מקורות מימון חיצוניים אחרים אינם זמינים. ההון החוזר שווה לנכסים שוטפים בניכוי החוב השוטף ומודד את יכולתו של הארגון לשלם עבור הוצאות התפעול בטווח הקצר.
