עסקים בדרך כלל ליצור תזרים מזומנים תזרים מזומנים על בסיס חודשי או רבעוני. זה רעיון טוב לעשות אחד בסוף השנה הפיננסית גם כדי להעריך את ההצלחה הכספית הכוללת של העסק ואת הבריאות. במאמר במגזין "פורבס", ריק ויאמן קובע כי תזרים מזומנים תפעולי הוא אחת הדרכים הטובות ביותר ללמוד על השורה התחתונה שלך, כי זה קשה לתפעל את התוצאות.
מידע כדי לאסוף
כדי ליצור תזרים מזומנים הצהרה, תצטרך מידע על הפעילות הפיננסית שלך במהלך השנה. מידע לאסוף יכול לכלול דוחות חודשיים או רבעוניים תזרים מזומנים, דוחות בנק, רשומות חשבונאיות או קבלות. אתה יכול להזין את המידע לתוך גיליון אלקטרוני במחשב או לעשות את החישובים על פיסת נייר. תיצור מקסימום של 15 עמודות בגיליון האלקטרוני או בנייר.
סימון העמודים והשורות
כאשר אתה יוצר תזרים מזומנים, אתה מחסר את סכום ההוצאות העסקיות שלך מתוך סכום ההכנסות שנצברו (הוצאות - הוצאות = תזרים מזומנים); הגיליון האלקטרוני שאתה בונה יעזור לך לעשות זאת במדויק. החל מהעמודה השנייה, תייג את השם "Start-up" אם יש לך עסק חדש. על 12 העמודות הבאות, לכתוב חודשים של שנה, החל בחודש הראשון של שנת הכספים שלך. לחלופין, תוכל לסמן את העמודות עם ארבעת הרביעים של השנה. כתוב "סה"כ" בעמודה האחרונה.החל מהשורה השנייה בעמודה הראשונה, כתוב "מתחיל מאזן מזומנים". תווית השורות הבאות: "הכנסה / תזרים מזומנים", "יתרת מזומנים זמין", "הוצאות / מזומנים יצוא", "שימושים הלוואה", "סך הכל מזומנים יצוא "ו" סוף מזומנים יתרת. "תצטרך ליצור את השורות הבאות תחת" הכנסה / תזרים מזומנים ":" מכירות "," חשבונות חייבים אוספים "," מזומנים בטופס "," השקעת בעלים "," הלוואה "ו" סך כל תזרימי המזומנים. "תחת השורה" הוצאות / תזרים מזומנים ", צור את השורות הבאות:" הוצאות / תזרים מזומנים "שורה:" מלאי מלאי "," סך הכל הוצאות תפעול מזומנים "," תשלומי הלוואה, "" רכישות הון "ו" צייר בעלים ".
חישוב הכנסות
אם הפעלת את העסק השנה, הסכום שתזין בעמודה "סטארט-אפ" הוא $ 0. אחרת, הזן את יתרת המזומנים עבור כל חודש או רבעון בהתאמה, להוסיף את הנתונים ולהזין את הסכום בעמודה "סה"כ". יהיה עליך להוסיף את הנתונים שהוזנו בכל שורה ולהזין את הסכום בעמודה "סה"כ". הזן את הכספים שקיבלת מקבלות במזומן בפועל בשורות המשנה "מכירות", תחת שורה "הכנסה / תזרים מזומנים". הזן את סכום הכסף שאתה מצפה לקבל, אם בכלל, ממכירות שביצעת בשורות המשנה "חשבונות חייבים". בשורות המשנה "השקעה בעלים", הזן את הסכום שהשקעת בעסק, אם בכלל. אם יש לך הלוואה עסקית, הזן את כמות המזומנים המשמשים אותו "תמלוגים הלוואה" שורות המשנה. הוסיפו את כל הנתונים שהזנתם בשורות המשנה "הכנסה / תזרים מזומנים" והזן את התוצאה בשורה "סך זרימת מזומנים".
חישוב הוצאות
כפי שחישבת את ההכנסה, יהיה עליך להוסיף את הנתונים שהוזנו בכל שורה ולהזין את הסכום בעמודה "סה"כ". הזן את הסכום שהושקע בסחורה ובמלאי בשורות המשנה "מלאי רכש". הזן את סך כל ההוצאות הקבועות, התקופתיים והמשתנות שלך בחודש או הרבעון המתאים בסדרות "סך כל ההוצאות התפעוליות במזומן". אם יש לך הלוואה עסקית, הזן את הסכום ששילמת כלפי הקרן, בתוספת ריבית "משנה תשלומים" שורה. אם ביצעת רכישות גדולות במהלך השנה, הזן את הסכומים בעמודות המתאימות ובשורות המשנה "רכישות הון". הזן את סכום הכסף של העסק שלך שבו השתמשת בהוצאות אישיות, אם בכלל, בעמודות המשנה "צייר הבעלים". אם השתמשת הלוואה עסקית כדי לעזור לממן סטארט אפ עלויות, רכישות מלאי או לרכוש בניין, להזין את הסכום הזה בשורה "הלוואה השתמש". הוסף את הסיכומים של "תת-הוצאות / תזרים מזומנים" ואת השורה "השתמש באשראי" והזן את הסכום בשורה "סך כל תזרים המזומנים".
חישוב תזרימי המזומנים השנתיים
הפחת את הסכום הכולל שהוזן בשורה "סך כל תזרים המזומנים", המייצג את ההוצאות השנתיות שלך, מהסכום הכולל בשורה "סך כל תזרימי המזומנים", המייצג את ההכנסה השנתית שלך. רשום את הסכום בשורה "סוף יתרה מזומן" (סך כל תזרימי המזומנים - סך כל תזרים המזומן = תזרים המזומנים הסופיים). סכום זה מייצג את תזרים המזומנים השנתי שלך.
