שמירה על המסלול של הפעילות הפיננסית כי להמשיך בתוך העסק הוא משהו כל בעל עסק מצליח לעשות. אמנם ייתכן רואי חשבון אשר מטפלים בזה, אתה עדיין צריך לדעת איך לקרוא ולהבין סוגים שונים של דוחות כספיים לגבי העסק שלך. שני המסמכים הפיננסיים הנסקרים ביותר הם דוחות תזרים מזומנים ודוחות רווח והפסד. במבט ראשון, מסמכים אלה נראים דומים, אבל יש להם כמה הבדלים חשובים.
פעילות פיננסית ותזרימי מזומנים
דוח תזרים מזומנים משמש להראות לבעלי עסקים את כל הפעילות הפיננסית שלהם. זה אומר שאתה תוכל לראות את התשלומים שאתה מקבל, כמו גם הוצאות עסקיות כדי לקבוע היכן הכסף שלך הולך. תוכלו גם להיות מסוגל לקבוע בערך כמה מזומנים העסק שלך שומר על בסיס יומיומי. תזרים מזומנים חשוב לבעלי עסקים להבין, כי הם מראים כל פרט לגבי המזומנים הנכנסים והיוצאים של העסק. זה גם המקום שבו דוחות תזרים מזומנים שונים מדוחות רווח והפסד.
דוחות רווח והפסד
מטרת הדוחות רווח והפסד היא להראות לבעלי עסקים מה הרווחים הכוללים שלהם על פני תקופה מסוימת. דו"ח רווח והפסד מראה לך מה הם מקורות ההכנסה שלך לעומת ההוצאות שלך. ההבדל העיקרי בין דוח רווח והפסד לבין דוח תזרים מזומנים הוא כי דוח הרווח והפסד שלך אינו מציג את כל הפרטים של הפעילות הפיננסית שלך. לדוגמה, דוחות רווח והפסד אינם מציגים דברים כגון תשלומי הלוואה, תשלומי כרטיס אשראי וציפיות של הבעלים. בעוד אתה מחשיב את הפריטים האלה להיות הוצאות, הם לא נחשבים הוצאות עבור חשבונאות. לפיכך, הן אינן נרשמות ככאלה בדוח רווח והפסד, אך הן נרשמות בדוחות על תזרימי המזומנים.
תמונה פיננסית לטווח קצר
אם אתה רוצה לקבל תמונה מהירה של העסק שלך כספים וכמה כסף יש לך לבוא, אתה צריך להסתכל על תזרים המזומנים האחרון הצהרה במקום רווח והפסד הצהרה. דוחות תזרים מזומנים יש לעדכן על בסיס קבוע, בדרך כלל כל שבוע. בדרך זו, תוכל לקבוע אם יש לך מספיק מזומנים מגיע לשלם את החשבוניות שלך יוצא מן הכלל, כי זה אפשרי להרוויח אבל לא צריך תזרים מזומנים טוב, ולכן הצהרות אלה כל כך חשוב.
העבר, ההווה והעתיד תמונה פיננסית
כדי לקבל תמונה ברורה של העסק שלך עומד מבחינה כלכלית במהלך החודשים האחרונים, או אפילו שנים, אתה צריך להתייעץ עם רווח והפסד הצהרות. מסמכים אלה מקלים על השוואת רווחי הרווח וההפסד למסגרות זמן ספציפיות לטווח ארוך. דוחות רווח והפסד גם לעזור לך להעריך את התמונה הפיננסית הנוכחית שלך כמו גם פרוייקט העתיד הפיננסי הכולל שלך. בעיקרון, דוחות רווח והפסד הם אפקטיביים לטווח ארוך הפניות פיננסיות, בעוד דוחות תזרים מזומנים מתאימים יותר לשימוש לטווח קצר.
