משרד הפיקוח על נכסי חוץ של משרד האוצר, או OFAC, מפקח על סנקציות כלכליות ומסחריות של ארה"ב נגד ממשלות, כמו גם מגבלות כספיות על קבוצות ואנשים המעורבים בטרור, סחר בסמים, הלבנת הון ופעילות בלתי חוקית אחרת. מוסדות פיננסיים ואחרים נדרשים לבצע מעת לעת "בדיקת OFAC" כדי לראות אם אחד השמות במאגרי הלקוחות שלהם תואם את רשימות השעון של הממשלה.
ביצוע בדיקות
OFAC שומרת רשימות של אנשים וקבוצות שאיתן זה לא חוקי לעשות עסקים. חברות בענפים מסוימים - לרבות שירותים פיננסיים, יבוא / יצוא וביטוח - חייבים לבדוק את מאגרי הלקוחות שלהם כנגד רשימות אלה. ארגונים לא ממשלתיים מסוימים, כגון ארגוני צדקה, חייבים לבצע בדיקות OFAC גם כן. כמה פעמים חברות וארגונים לבצע בדיקות, תלוי בתקנות הספציפיות החלות על התעשייה שלהם. תוכנה מסחרית זמינה המשווה בין מסדי נתונים עם רשימות OFAC, או חברות יכולות להשוות ידנית את שמות הלקוחות שלהם עם אלה ברשימות.
כאשר יש התאמה
כאשר שם לקוח נראה תואם לשם ברשימת מעקב, OFAC מציב שורה של צעדים שעל החברה לנקוט כדי לאמת את "הפגיעה". לעתים קרובות, התאמות הופכות להיות אזעקות שווא כי ניתן להתעלם - אבל לא בלי הבאים את ההליך OFAC הראשון. אי - ביצוע בדיקות נאותות הקשורות ל- OFAC ורשימות מעקב ממשלתיות אחרות עלול לגרום לעונשים אזרחיים ופליליים חמורים. אלה כוללים עד 30 שנות מאסר ו -20 מיליון דולר קנסות, בהתאם למצב.
