סוגי עסקאות במט"ח

בבורסה הפשוטה ביותר, מטבע הוא רק קונה של המטבע של מדינה אחת עם המטבע של מדינה אחרת. אנשים, עסקים וסוחרים כל עוסקים בסוגים שונים של עסקאות המט"ח. חלק מהמשתתפים במט"ח עושים זאת כחלק ממגוון עסקאות עסקיות, בעוד שאחרים חושבים על שוק מטבע החוץ (Forex) בתקווה להרוויח את תנודות שער החליפין. הסוגים העיקריים של עסקאות המט"ח הם מעסיקים מתוארים להלן.

המרת מטבע בסיסית

אם אי פעם נסע למדינה זרה, רוב הסיכויים שהשתמשת כמה מזומנים שלך לקנות יורו, ין או מה המטבע המקומי היה. המחיר ששילמת נקבע לפי שער החליפין בין שני המטבעות. הרכישה שלך היא דוגמה לסוג הבסיסי ביותר של העסקה במטבע חוץ.

שערי החליפין משתנים ללא הרף, בעיקר בתגובה לביקוש למטבע אחד יחסית לאחרים. הביקוש למטבע בתורו מושפע מגורמים רבים, כולל הבדלים בריבית, אינפלציה ומדיניות מוניטרית.

חוזים עתידיים

מוסדות פיננסיים ועסקים לעתים קרובות רוצים להגן על עצמם מפני הפסדים אפשריים עקב שינויים בשערי החליפין. החוזה הקדמי הוא דרך לעשות זאת. חוזה קדימה הוא כמו חוזה עתידי, אלא אם כן מדובר בהסכם פרטי, ולא בביטחון סחיר. כלפי חוץ, צד אחד מסכים לקנות (או למכור) מטבע חוץ מ (או) לצד אחר. המטבע יימסר במועד עתידי במחיר קבוע מראש. וריאציה של זה הוא חוזה קדימה חלון. במקום מסירה בתאריך מסוים, העסקה מסולקת במהלך "חלון" של זמן בין שני תאריכים.

החלפות

נניח שאתה איש עסקים מי צריך יורו לעשות קצת עסקים באירופה, אבל כל מה שיש לך הם דולר. אתה לא רוצה להמיר יורו ולהסתכן לאבד את הכסף אם שערי החליפין ללכת בכיוון הלא נכון. החלפת מטבע היא הפתרון שלך. אתה בו זמנית ללוות יורו ממישהו אחר (בדרך כלל סוחר מטבע) ולהלוות דולר שלך לצד השני. אתה יכול להשתמש יורו כפי שאתה רואה לנכון עד תאריך מסוים. לאחר מכן אתה מחזיר את האירו ולקבל את הדולר בחזרה על שער החליפין שנקבע מראש.

מט"ח

רוב נפח המסחר בשוק המט"ח למעשה נוצר על ידי ספקולנטים, לא כחלק מפעילות עסקית אחרת. סוחרים במט"ח להשתמש קדימה והחלפות. המסחר הבסיסי במט"ח, לעומת זאת, הוא פשוט המרת מטבע אבל עם הבדל אחד מכריע. כאשר סוחר במט"ח קונה מטבע אחד עבור אחר, זוהי עסקת השוליים. משמעות הדבר היא כי סוחר מעמיד רק קצת כסף (לעתים קרובות פחות מ -1,000 דולר עבור 100,000 $ הרבה מטבע). עם מינוף קיצוני כזה, אפילו שינויים קטנים בשערי החליפין של מטבע משמעות רווחים גדולים או הפסדים גדולים. זה עושה המסחר במט"ח מאוד אטרקטיבי לאנשים רבים, אבל גם מאוד מסוכן.

אופציות מט"ח

אפשרויות מט"ח לעבוד כמו כל חוזה אופציות אחרות. סוחר משלם פרמיה לסוחר פורקס על אופציה לקנות או למכור מטבע במחיר מימוש מסוים. אם שער החליפין ינוע לטובת הסוחר לפני פקיעת האופציה, היא תוכל לממש את האופציה לרווח. אם שער החליפין לא יזיז את הדרך הנכונה מספיק כדי לכסות את הפרמיה ששולמה, האופציה תפקע והסוחר מאבד את כספה. שלא כמו אופציות, הרוכש של חוזה אופציות מט"ח יכול לבחור את מחיר המימוש ואת תאריך התפוגה