חברת השקעות הינה חברת שירותים פיננסיים המחזיקה בניירות ערך של חברות אחרות אך ורק למטרות השקעה. חברות ההשקעות באות לידי ביטוי בצורות שונות: קרנות נאמנות, קרנות נאמנות, קרנות כספיות וקופות אינדקס. חברות השקעה גובות כספים ממשקיעים מוסדיים וקמעונאיים ומופקדות בהשקעות במכשירים פיננסיים בהתאם לאסטרטגיות שהוסכמו בעבר עם המשקיעים.
לאסוף השקעות
חברות השקעה גובות כספים על ידי הנפקת ומכירת מניות למשקיעים. יש ביסודו של דבר שני סוגים של חברות השקעה: חברות מקצה לקצה פתוח. חברות סגורות מנפיקות כמות מוגבלת של מניות שניתן לסחור בהן בשוק המשני - בבורסה - בעוד שבקרנות של חברה פתוחה, למשל, קרנות נאמנות, להנפיק מניות חדשות בכל פעם משקיע רוצה לקנות את המניות שלה.
השקעה במכשירים פיננסיים
חברות השקעה משקיעות במכשירים פיננסיים על פי האסטרטגיה שהביאו לידיעת המשקיעים. יש מגוון רחב של אסטרטגיות ומכשירים פיננסיים המשמשים חברות השקעה, ומציעים למשקיעים חשיפות שונות לסיכונים. חברות השקעה משקיעות במניות (מניות), הכנסות קבועות (אג"ח), מטבעות, סחורות ונכסים אחרים.
לשלם את הרווחים
הרווחים וההפסדים של חברת ההשקעות משותפים לבעלי מניותיה. בהתאם לסוג - מקרוב או פתוח - ומבנה חברת ההשקעות, המשקיעים יכולים לפדות את מניותיהם במזומן מהחברה, למכור את המניות לחברה אחרת או ליחיד, או לקבל הפצות הון כאשר נכסים המוחזקים על ידי חברת ההשקעות נמכרים.
