המחלקה הפיננסית של החברה אינה עוסקת בתזרים המזומנים היומי של העסק. במקום זאת, היא עוסקת בתכנון הפיננסי ארוך הטווח של החברה. אנליסטים פיננסיים להשתמש בטכניקות מסוימות כדי לקבוע כיצד לתכנן מטרות פיננסיות וכיצד החברה צריכה מבנה תקצוב שלה במחלקת הנהלת חשבונות כדי להגיע למעמד פיננסי חזק בעיני המשקיעים ובעלי המניות.
שווי נקי
אחת ההערכות המרכזיות שמבצעת המחלקה הפיננסית היא הערכת השווי הנקי של החברה, המודגשת בדו"ח השנתי של החברה, בתקווה למשוך משקיעים פוטנציאליים ובעלי מניות. השווי הנקי של עסק הוא סך כל ההתחייבויות שנגרעו מערכי הנכסים שבבעלות העסק. אם לחברה יש ערך שלילי בשל הלוואות בנקאיות שטרם נפרעו ומסים שלא שולמו, ההערכה הפיננסית עשויה להוביל אנליסטים ליצור תוכנית להקטנת ההתחייבויות ולהגדיל את הנכסים.
תקציבי הוצאות חודשיים
עסק יש תקציב תפעולי חודשי המציג כמה העסק יש הכנסה וכמה יש לה הוצאות. הערכה פיננסית של החברה יכולה לכלול ניתוח של התקציב החודשי כדי לראות איך העסק מוציא כסף. כדי להרוויח, החברה חייבת להשקיע פחות ממה שהיא מרוויחה יש רווח חודשי. טכניקה אחת הערכה פיננסית היא להוסיף את כל מה שהחברה מוציאה על בסיס חודשי ולהשוות אותו ההכנסה. תכנון פיננסי והתאמה עשוי להיות נחוץ אם העסק יש הכנסה שלילית בכל חודש.
תוכניות פיננסיות ומטרות
טכניקת הערכה נוספת היא לנתח את התוכניות הפיננסיות הנוכחיות ואת מטרותיה. תוכנית פיננסית בנויה סביב כמות קבועה של יעדים פיננסיים המציינים מה החברה רוצה להשיג. בעלי עסקים יכולים להגדיר מטרות לא מציאותיות, ולכן טכניקה אחת הערכה פיננסית היא להסתכל על התוכנית הפיננסית לקבוע אם המטרות הן מציאותיות על בסיס ההכנסה של העסק ואת ההוצאות הכוללות.
שוק צמיחה פוטנציאל
ניתן לשפר את מעמדה הפיננסי של החברה על ידי שינוי הגישה של החברה לשוק. אנליסטים פיננסיים עשויים להשקיע זמן ניתוח השוק במונחים של פוטנציאל הצמיחה שלה עבור מוצרים או שירותים מסוימים העסק מציע. אם לחברה יש כבר מתחרים ישירים רבים בשוק, האנליסטים הפיננסיים עשויים לראות פוטנציאל להרוויח אם החברה לוקחת את פיתוח המוצר או שירותים בכיוון שונה במקצת. זה סוג של טכניקה להערכה פיננסית היא טכניקה מראש תכנון.
