בתחום התחרותי של תכנון פיננסי וניהול הון, אנשי מקצוע בתעשייה רבים להמשיך תארים נוספים ותעודות כדרך להגדיר את עצמם מלבד הקהל. הסמכות ואישורים לעיתים קרובות להרגיע לקוחות פוטנציאליים הנוכחי כי ההון העצמי שלהם הוא בעל ידע, מוכשר ופרסים שלמות מקצועית. אחד הכינויים האלה הוא מקצועי מוסמך הון, או CEP.
מוסד אקדמי מוסמך
מוסד מוסמך הון מקצועי מספק הכשרה, תקני הלימודים מספק את הבחינה עבור ייעוד CEP. נוסדה על ידי אנשי מקצוע פיצוי הון בשנת 1989 מבוסס מתוך בית הספר Leavey של עסקים באוניברסיטת סנטה קלרה, המטרה של המכון היא לקדם ולתת את החינוך הדרוש כדי להבטיח כי אנשי מקצוע בתעשייה יש את הכישורים ואת הידע הנכון. מקצוענים חייבים לעבור שלוש בחינות וכן להמשיך החינוך להמשיך להרוויח ולשמור הסמכה CEP שלהם. חינוך מתמשך זמין ממקורות שמחוץ למוסד.
הסמכה CEP
הסמכה CEP הוא ייעוד מוכר בינלאומית המשקפת סטנדרטים בתעשייה גבוהה. מתכנני CEP חייבים להיות בעלי מחויבות לחינוך מקצועי, ידע והישגים. מדינות כמו נברסקה מכירות ב- CEP כגינוי לגיטימי; כדי להגן על הצרכנים, פקידים חיפשו את הכינויים המוצעים על ידי ארגון בעל היסטוריה מוצקה ומוניטין, כמו גם אלה שדרשו ידע מקיף בנושא וביצעו בדיקות קפדניות. כמו כן, על המתמחים להיערך לתקנים אתיים ולדרישות להשכלה מתמשכת, וכן לתוצאות או לעונשים על אי שיתוף פעולה.
בדיקות CEP
כל מבחן בוחן רמה מסוימת של ידע. רמה I מכסה ידע בסיסי, רמה II בדיקות ביניים ידע ברמה III מעריך ידע מתקדם. המועמדים יכולים לבדוק עד כמה שהם בוחרים. מוסד מוסמך הון מקצועי מציע בחינות פעמיים בשנה, בחודש יוני ונובמבר, ואת מחזור שלם של בדיקות הדרושות כדי לקבל הסמכה CEP לוקח לפחות 14 חודשים. קבלת הסמכה CEP הוא אתגר: על פי אוניברסיטת סנטה קלרה, שיעורי עובר לכל שלוש בחינות הן בין 56 ל 65 אחוזים כל אחד. כי אתה לא יכול לקחת את הבחינה ברמה גבוהה יותר עד שתשלים את אלה לפני זה, רק על אחד מכל חמישה שמתחיל את התוכנית משיגה הסמכה שלו.
קורס CEP
קורס הבחינות הוא קורס לימוד עצמי שהושלם בבית. תוכנית הליבה מתמקדת בחשבונאות, ניירות ערך וחוקים, ומיסוי. הוא כולל גם את היסודות של ניתוח, תכנון וניהול תוכניות הון עצמי. ידע זה מסייע לאנשי מקצוע בענף לסייע לחברות ביצירת וניהול תוכניות הון כגון תוכניות אופציות, תוכניות רכישת מניות לעובדים ומענקי מניות מוגבלים. תוכניות אלה פועלות כתמריצים לעובדים על ידי הפיכתם לבעלי חלק בחברה.
