היעדים העיקריים של התכנון הפיננסי שונים עבור כל תוכנית ומתכנן אישי, כאשר התוכנית הפיננסית נוצרת על בסיס מטרות אישיות ומשאבים כספיים. המטרות גם שונות עבור חברות לעומת תוכניות פיננסיות מותאמות אישית עבור הבית. במילים אחרות, המטרות העיקריות של תכנון פיננסי לטווח קצר הן אלה החשובות ליוצר או לעסק המדובר.
מטרות קצרות טווח
יעדים לטווח קצר הם אלה שניתן להשלים תוך פרק זמן קצר יותר. כמה מטרות לטווח קצר מתקבלים בתוך יום או שבוע, בעוד אחרים הושלמו בתוך חודש. לעומת זאת, מטרות לטווח בינוני ולטווח הארוך הן אלו הנמשכות תקופה ארוכה יותר, בין אם משום שהפרויקטים או היעדים גדולים יותר או משום שנדרש מחקר מקיף לפני ביצוע המטרה.
סוגי יעדים פיננסיים
אין מטרה מרכזית אחת לתכנון פיננסי לטווח קצר, שכן היעדים והצרכים תלויים באדם או בעסק הפרטי היוצר את התכנית. דוגמאות של יעדים פיננסיים לטווח קצר עבור העסק כוללים מציאת משאבים ומימון להפעלת אתר אינטרנט ידיעון סיעור מוחות ופיתוח רעיונות למוצרים חדשים. יעדים לטווח קצר לתכנון אישי עשויים לכלול יצירת תקציב באמצעות הוצאות קבועות וגמישות ולשלם תשלומים קטנים כרטיס אשראי והלוואות.
יצירת יעדים
יעדים פיננסיים לטווח קצר נוצרים על בסיס הרצונות או המטרות של החברה או הפרט המעוניינים לבצע תוכנית. לדוגמה, אם המטרה היא לפתח חשבון חיסכון עם $ 6,000 בתוך שלושה חודשים, המטרה היא לטווח קצר, כי זה חייב להסתיים בתוך 90 ימים. התוכנית הפיננסית כוללת הקצבה של 2,000 דולר ל -30 יום. חלק המטרה כוללת מקבל את 2,000 $ מבלי לזרוק את התקציב מחוץ לאיזון.
חשיבות היעדים הפיננסיים
לטווח קצר יעדים פיננסיים חשובים, כי הם עוזרים ליצור תוכנית העסק או הפרט יכול לעקוב. יעדים פיננסיים גם דורשים מתכנן לטפל בנושאים פיננסיים, כגון איזון תקציבים הבטחת מחקר פיננסי ומשאבים זמינים. בנוסף, קביעת יעדים מאפשרת למתכנן לטפל בכל הסיכונים הכרוכים בהשקה וביישום של תוכניות פיננסיות.
