רכישת ספר של ברוקר העסק יכול להגדיל באופן דרמטי את ההכנסות, אבל רק אם הלקוחות של ברוקר מוכר לעשות את המעבר. כדי להבטיח תוצאה מוצלחת, צעדים עיקריים יש לנקוט על ידי שני ברוקרים לפני תנאי העסקה הם סופיים. מגוון של אסטרטגיות ניתן ליישם בשלב המעבר כדי להפוך את הלקוחות נוח עושה את המתג.
בדיקת נאותות
בשלב בדיקת נאותות, המוקד העיקרי צריך להיות על היכולת לשמור על לקוחות לאחר ברוקר מוכר עוזב את העסק. כדי להבטיח אחוז שימור גבוה, ברוקר הסוחר צריך ללמוד ככל האפשר על העסק של ברוקר מוכר ולקוחות כדי לקבוע אם יש התאמה אסטרטגית. לדוגמה, אם הספר של הברוקר מוכר מורכב של קשישים עם תיק שמרני, ברוקר אשר מנהל את אותו סוג של עסק יהיה סיכוי טוב יותר לשמור על לקוחות אלה מאשר מי מבצע מסחר גבוהה מחזור אסטרטגיות עבור סוחרים אגרסיביים. במהלך שלב זה, מפגש עם קומץ הלקוחות הגדולים של המוכר עשוי לתת כמה אינדיקציות ערך על אם הם יישארו או לעזוב לאחר שלב המעבר הושלמה.
קביעת מחיר
הבסיס הבסיסי להקמת מחיר רכישה הוגן הוא מכירת הברוקר של נגרר 12 חודשים של הכנסות. סכום זה נשבר אז לתוך הכנסות חד פעמיות חד פעמיות. הכנסות חוזרות כמו קדימונים חודשיים ודמי ניהול נושאות ערך גבוה יותר מאשר למשל עמלה חד פעמית גדולה המשולמת על רכישת חוזה ביטוח חיים משתנה. גורמים נוספים אשר עשויים להיחשב כוללים את הגיל הממוצע של הלקוחות, קביעות הלקוח, ואת הצמיחה השנתית של כמות הכסף תחת ניהול. לאחר התחשבות בגורמים אלו, יוסכם בין שני הצדדים על הכנסות של 12 חודשים מהרווח הנמכר, בדרך כלל בין 1 ל -3 וחצי פעמים. תשלומים בדרך כלל מובנים עם תשלום ראשוני של 15 עד 40 אחוזים, עם היתרה המשולמת בתשלומים קבועים במשך 3 עד 5 שנים.
שיקולים נוספים
רכישת הספר של הברוקר דורש רבים של אותם מסמכים ותנאים כמו רכישת עסק רשום. ההסכם הסופי יהיה בצורה של חוזה, הדורש תיעוד סטנדרטי כולל הסכמים על סודיות, רכישה ומכירה, ופרטים על תשלומים בתשלומים.
על רוכש הספר לוודא שהמונחים כוללים סעיף שאינו מתחרה המגדיר פרק זמן שבו אסור למוכר לפתוח סוכנות חדשה ולבקש לקוחות המהווים חלק מהעסקה. הקונה גם יכול להוסיף טרמינולוגיה כי lowers את הסכום של תשלומים בתשלומים אם לקוחות פגם. התאמות לתשלומים לתשלומים יכללו את ערך הנכסים שאבדו לעריקות. יש לעיין בכל התיעוד והשפה בחוזה על ידי עורך דין לפני השלמת העסקה.
עבודה דרך המעבר
תקופת המעבר היא תקופה קריטית עבור הקונה, אך עשויה להיות חשובה גם למוכר אם סכום תשלומי התשלומים הנותרים מבוסס על אחוז הלקוחות שנשארים אצל הברוקר הרוכש. כדי להבטיח שינוי חלק, כמו גם שיעור שימור גבוה, היועץ המוכר עשוי לקחת חלק מוגבל בתקופת המעבר של עד 5 שנים. זה במהלך תקופה זו כי פגישות הלקוח מתקיימים עם שני הברוקרים הנוכחי כדי להסביר את המעבר ולטפל כל חששות הם עשויים להיות. לאחר המפגשים הללו, יש לתת עדיפות לתקשורת עקבית כדי להגביר את רמת ההיכרות בין המתווך הסוחר לבין לקוחות חדשים, אשר יכול להיות גורם מפתח בשמירתם בקפל.
