כיצד להשוות יחסים פיננסיים לממוצע התעשייה

יחסים פיננסיים מבטאים יחסים בין שני פריטים פיננסיים או יותר. הם שימושיים להשוואה בין הביצועים הפיננסיים של החברה לבין הביצועים ההיסטוריים שלה ונגד ממוצעי התעשייה. היחסים מצביעים על יכולת החברה לשלם את חובותיה לטווח הקצר ואת התחייבויות החוב לטווח ארוך, את רווחיותה ואת שווי שוק המניות שלה ביחס לעמיתיה. השווה את היחסים הפיננסיים של החברה למוצעים בתעשייה באמצעות כלים מקוונים ללא תשלום או מבוססי מנוי.

להכיר את היחסים הפיננסיים. לדוגמה, היחס השוטף שווה לנכסים שוטפים חלקי התחייבויות שוטפות. זה מודד את היכולת של החברה לשלם את חשבונות לטווח קצר חובות החוב. יחס שימושי נוסף הוא יחס התשואה להון, או ROE, השווה לרווח הנקי חלקי ההון העצמי. ROE מודד עד כמה הניהול ניצל את ההון המושקע. השוואת היחסים של החברה שלך ממוצעים בתעשייה יראה כמה טוב אתה עושה נגד עמיתים בתעשייה שלך.

פתח את Yahoo! דף הבית של מרכז התעשייה הפיננסי. הענפים הראשיים יופיעו בצד שמאל; לחץ על "השלם רשימת התעשייה" כדי להציג רשימה מקיפה יותר. לחץ על תעשייה כדי לפתוח דף אינטרנט חדש המציג בתעשייה חדשות ונתונים שונים. בצד הימני של הדף, תמצא את הסעיף "סטטיסטיקה תעשייתית" המציין את ממוצעי התעשייה העיקריים, כולל ROE. לחץ על "הצג דפדפן התעשייה" ממש מתחת לסעיף זה כדי להשוות את היחסים של מספר חברות הרשומות לציבור בענף זה. (ראה משאב מס '2)

פתח את דף האינטרנט של MSN Money "יחסים פיננסיים פיננסיים פיננסיים". בחר חברה הרשומה באופן ציבורי הדומה ביותר לעסק שלך. לדוגמה, אם אתה בכלל סחורה קמעונאית, וול מארט (סמל טיקר "WMT") יכול לשמש proxy. הזן את סמל המניה בשדה "מצא תוצאות כספיות עבור" בפינה השמאלית העליונה, בדיוק מתחת לנתוני השוק, ולחץ על "בצע" כדי להציג השוואות יחס פיננסי.

MSN Money מציג את היחסים הפיננסיים עבור החברה הנבחרת, התעשייה שלה ו- S & P 500 (מדד שוק רחב של חברות גדולות בארה"ב). היחסים הפיננסיים מקובצים במספר קטגוריות, כגון שיעורי צמיחה במכירות וברווחים; יחסים פיננסיים, כולל יחס שוטף ויחס חוב ל הון; ואת יחס התשואה להשקעה, כגון ROE.

השווה את היחסים הפיננסיים של החברה שלך עם ממוצעים בתעשייה. אין צורך להיכנס לפאניקה אם היחסים אינם תואמים בדיוק לחברות אחרות או עם הממוצעים בתעשייה, אלא לחפור קצת יותר אם יש וריאציות רחבות. לדוגמה, אם הרווח הממוצע בתעשייה הרווח הנקי הוא 10 אחוזים בעוד החברה שלך הוא 3 אחוזים, אז יכול להיות מקום לשיפור מבנה העלות שלך. כמו כן כדאי להשוות את היחסים בין הביצועים ההיסטוריים של החברה שלך כדי לקבל תמונה מלאה יותר של המגמות. חפש עקביות או שיפור מתמיד ביחסים לאורך זמן.