תזרים מזומנים של העסק הוא אפילו חישוב חשוב שיכול לעזור לך להעריך את הבריאות הפיננסית של החברה. נתון זה לוקח בחשבון לא רק כמה החברה זקוקה במכירות כדי לשלם את ההוצאות שלה, אלא גם כאשר הכסף ממכירות אלה ייאספו לעומת כאשר החשבונות הם בשל. למד כיצד לחשב תזרים מזומנים אפילו נקודת אז אתה יכול לחזות בכל תקופות שבהן ייתכן שיהיה עליך ללוות כסף או למכור נכסים לכיסוי הוצאות.
תחזית המכירות לשנה הקרובה. תחזית זו צריכה להתבסס על ראיות עובדתיות חזקות, ביצועי עבר וניתוח השוק, מספר הלקוחות הזמינים, עוצמתה או חולשת התחרות שלך, והתחזית הכלכלית הכוללת. בצע הערכה שמרנית של המכירות שלך על בסיס חודש אחר חודש לשנה הקרובה.
לקבוע את זמן האוסף הממוצע שלך על מכירות מצטיינים. לדוגמה, ייתכן שלקוחות גדולים מצפים לתקופת תשלום של 60 יום לשלם חשבוניות, וייתכן שיש לך לקוחות מזומנים שמשלמים בעת המשלוח. קבע את הממוצע של כל תקופות התשלום של הלקוחות הנוכחיים שלך. נניח שהלקוחות הנוכחיים שלך מצביעים על הלקוחות שלך לשנה הקרובה, וכי אתה יכול לצפות לעיכוב דומה בתשלום בממוצע.
בדוק את העלויות הקבועות שלך, אלה שאתה משלם על בסיס חודשי. אלה יכולים לכלול שכר דירה, תשלומי חכירה על ציוד, שירות הלוואה ושכר. סמן את הסכומים כי יהיה צורך לשלם עבור כל חודש.
רשום את העלויות המשתנות שלך. אלה כוללים חומרים וציוד, כמו גם רכישת ציוד חדש. זה לא תמיד ניתן לנבא מתי הוצאות אלה יעלו, אבל אתה יכול להשתמש בשנים האחרונות כמדריך ולעשות כמה ניחושים משכילים.
הוסף את הכסף שלך על היד. כל הכסף שיש לך בחשבונות הבנק צריך ללכת לתוך נתון זה. תוכל גם להוסיף את החשבונות שאתה מקבל כעת.
בצע את תזרים המזומנים שלך אפילו לחשב את החישוב. עבור כל חודש, הוסף את האוספים הצפויים שלך ממכירות קודמות. הוסף את ההוצאות הצפויות שלך. הסכום שבו אוספים שלך שווה את ההוצאות שלך היא תזרים מזומנים נקודת אפילו באותו חודש. לעשות זאת עבור כל חודש ולשים לב כל החסרונות הפוטנציאליים ייתכן שיהיה עליך לכסות במזומן על יד, גיוס או מכירה של נכסים.
