חוט בנק הוא תהליך טכני ישר קדימה. המשתמש מספק פרטי חשבון אישי, וכאשר המידע מוזן במערכת, נוצר רשומת עסקה וערך החיוב הנדרש מועבר מחשבון השולח לתור הביצוע של הבנק. כאשר הרשומה פוגעת בראש התור, הרשומה מועברת לחשבון ניקוי של צד שלישי, שם היא מחכה שהרשומה תגיע לראש התור המשני. באותו זמן, הרשומה מועברת הבנק של המקבל, וכתוצאה מכך זוכה בחשבון של המקבל.
אלמנט הקו הראשון
בדרך כלל, כל בנק מספק תבנית טפסים כדי להבטיח שכל המידע המתאים מוחל במדויק. לדוגמה, הטופס יהיה: תאריך היום: (זה מובן מאליו) תאריך שליחה: (זהו התאריך שבו יופעל החוט)
אלמנט זה חשוב כי כל בנק פועל על מה שמכונה לוח זמנים אצווה עיבוד אצווה. אם כללים לעיבוד של הבנק קוראים לסיום עסקאות על ידי 1:00 שעון רגיל, המשתמש צריך להיות בטוח כדי לקבל את חוט עשה לפני הזמן הזה, אחרת חוט יפרסם למחרת.
אלמנטים שני
שם השולח: שם טלפון: כתובת דואר אלקטרוני:
אלמנטים שלמים
שולחים כתובת: עיר: מדינה: מיקוד:
יסוד רביעי
בשלב זה הדרישות המקומי תיל המקומי לעומת לסטות. כדי להשלים בהצלחה חוט offshore, יש לכלול את הרכיבים הבאים:
שם הנציג המורשה: (אישי אשר "ינהל" את העסקה) קודי מעבר (הבנק השולח והבנק המקבל חייבים להתאים את הזיכוי לחשבון המקבל)
אלמנט חמישי
אלמנט זה מתאר את מטרת החוט באותה דרך שיש להשלים את כרטיס המכס על מנת לשלוח או לקבל חומר בתוך ומחוץ למדינה. במקרה המסוים של סכומים גדולים מעבר לחוף, חוק פטריוט 2002 מחייב שכל חברות השירותים הפיננסיים דורשות אימות פורמלי ומעקב אחר עסקאות מסוג זה. רישומים אלה זמינים גם לביקורת על ידי משרד האוצר של ארה"ב לתמיכה של משרד של נכסים זרים (OFAC) התוכנית.
אבטחה
במקרה של העברות בנקאיות, ביטחון העסקה הוא בעל חשיבות עליונה בבנקים המסחריים. היו ניסיונות לשבור אלגוריתמים שונים הצפנת חוט.
