הכשרה שנתית

קורס הכשרה חובה חובה שנתי מורה לעובד הבנק על תקנות שונות שעל הבנק לעמוד בהן במסגרת פעילותו. צוות של מחלקת ציות הבנק בדרך כלל מרכז את תוכניות ההכשרה לאורך כל השנה. ניתן להגיש הצעות הדרכה בחצרי החברה, במוסד אקדמי או במסגרת סמינר מקצועי.

מטרות

קורס ציות מספק לכל משתתף כלים הדרושים כדי לעמוד בדרישות רגולטוריות. לדוגמה, מנהל שירות לקוחות בכיר בבנק ההשקעות בניו יורק עשוי ללמוד על פורטל האינטרנט המאובטח של הבנק הפדראלי (Fed) ועל האופן שבו מוסד מדווח על סכומי עתודה יומיים. כמו כן, ניתן להראות למשתתף כיצד הבנק מנהל סיכונים פיננסיים בפעילותו, כגון הליכי סיכון אשראי וטכניקות המשמשות להערכת סיכון שוק בעסקאות של בורסות לניירות ערך.

סוגים

רכז הקורס יכול להציע הדרכה באינטרנט, במטה החברה, בקמפוס או באירוע מקצועי. להמחשה, חשוב על מנהל ציות המעוניין ללמוד על נהלי הערכת סיכוני אשראי וכיצד הם עשויים להשפיע על הפסדים תפעוליים. היא עשויה להיכנס לאתר מאובטח לקחת קורסים רלוונטיים ולקבל ציון לעבור / להיכשל או להשתתף בתוכנית של שלושה חודשי הקיץ של הקולג 'המקומי. לחלופין, המנהל רשאי להשתתף בהדרכה מאורגנת על ידי צוות משאבי אנוש של הבנק או להשתתף בסמינר בחסות Fed.

מאפיינים

קורסים ציות להשתנות, בהתאם למעמד המשפטי של הבנק (לאומי או מקומי, קמעונאי או מסחרי), התעשייה והגיאוגרפיה. קורסים אלה עשויים לכסות סיכונים פיננסיים, תקנות שירות לקוחות וכללי איסור הלבנת הון (AML). לדוגמה, נניח שמנהל חשבונות בכיר רוצה ללמוד כיצד בנק חיסכון מנהל את סיכוני השוק בפעילותו. הוא עשוי להכיר את הכלים מתמטיקה מורכבים כגון VaR (valuet בסיכון) ו מונטה קרלו סימולציה וכיצד הם משמשים כדי להעריך את הסיכון בשוק.

יתרונות

קורסים המסייעים לעובדי הבנק להבין כיצד להתאים תקנות פדרליות, המדינה המקומית לספק יתרונות רבים למשתתפים. משתתף יכול להשתמש בקורסים שנלקחו כדי לעמוד בקריטריונים המינימליים של חינוך מקצועי (CPE), אשר הרגולטור הממשלתי דורש לעתים קרובות. לחלופין, משתתף בפגישה עשוי להשתמש מיומנויות למדו להיות פרודוקטיבי יותר מכיר את נוהלי סודיות מידע הלקוח. הבנק גם עשוי להרוויח מתוכנית אימון כי צוות מאומנים awle סביר יותר לציית לתקנות.

תובנה מומחה

מדי פעם, תוכנית הכשרה של ציות עשויה לכסות נושאים שקשה או מצוות של החברה הם לא מנוסים. בנסיבות אלה, רכז קורס רשאי לשכור מומחה כדי להבהיר נושאים מורכבים. כעניין מעשי, מפקח תוכנה על סף קטן עשוי לשכור עורך דין לשעבר של משרד התעשייה הפיננסית (FINRA) כדי להסביר את נהלי ניהול הסיכונים הנדרשים בעסקאות נגזרים פיננסיים מקומיים.