בעת הפעלת חברת ההשקעות שלך הוא מאתגר, התהליך יכול להיות מרתק. יהיה לך את הסיפוק של ניהול עסק שיכול לעשות הבדל חיובי בחיי הלקוחות שלך, לעזור להם לנהל את הכסף שהם מרוויחים ולשמור ולהשקיע עבור פרישה נוחה. eHow שאל יועץ ההשקעות לארי ראסל, אשר מחזיקה אחד מוצלח פיננסי תכנון פיננסי חברת השקעות בפסדינה, קליפורניה, מה שאתה צריך לדעת ולעשות כדי להצליח בעסקי ההשקעות.
eHow: אם אתה רוצה להיות הבעלים של חברת ההשקעות שלך, איפה אתה מתחיל?
לארי ראסל: אתה מתחיל להיות מעוניין בתהליך ההשקעה, כלומר לקרוא הרבה, אולי מתחיל עם וול סטריט ג'ורנל ואת החלק הפיננסי של ניו יורק טיימס, אבל ממשיך על הבנה מעמיקה של המחקר האקדמי החשוב על התנהגות של שוק המניות וההשקעה המשקיעים של המשקיעים. זה עוזר להיות משקיע עצמך. מה שאני מציע הוא לא איזה נתיב חינוך זה לוקח כמה שבועות. בין אם אתה מקבל תואר ראשון או תואר שני האוצר או לחנך את עצמך, זה תהליך זה יכול לקחת שנים.
eHow: האם זה איך אתה התחיל?
לארי ראסל: פחות או יותר, כן. יש לי תואר ראשון מן המכון הטכנולוגי של מסצ 'וסטס - MIT - אבל בתהליך קבלת התואר אני התעניין יותר בהתנהגות האנושית. לאחר סיום לימודיו וקיבלת תואר שני מ Brandeis התחלתי מחקר הסקר וביצע ניתוחים סטטיסטיים של תוכניות הטבות לעובדים בחברה במכון הלאומי כוח אדם בוושינגטון, D.C הבא, הצטרפתי המכון לעתיד, חשיבה במנלו פארק, קליפורניה. עבור Fortune 100 לקוחות, השתמשנו בשיטות הקרנה מתוחכמות כדי לפתח תרחישי תכנון ארוכי טווח המשלבים גורמים דמוגרפיים, אקונומטריים, פיננסיים וטכנולוגיים. אוניברסיטת סטנפורד נמצא גם בפארק מנלו, כמו סקרנות כמו שיש מטרה מיידית בראש, הרמתי תואר נוסף שם, תואר שני במנהל עסקים. לאחר מכן, היה לי קריירה בעמק הסיליקון, בעיקר בתחום העסקי ופיתוח החברה. עשרים וחמש שנים לאחר מכן הקמתי חברה משותפת במימון הון סיכון, אשר נקטה בגישה טכנולוגית לניהול השקעות על ידי קציר, סינון והצגת מידע חדש על תחנות העבודה של הסוחרים בזמן אמת. זה הוביל את חברת לורנס ראסל, חברת השקעות שבה אני יועץ השקעות רשום המספק שירותים פיננסיים, פיננסיים, השקעות, כספים ופרישה אישיים מבחינה מדעית.
eHow: מי הם לקוחות טיפוסי מה אתה מציע להם?
לארי ראסל: ובכן, לכולם יש קצת כסף להשקיע, אבל לא כולם עשירים. רבים מוצאים אותי לאחר להיות מרוצה עם שכר גבוה יותר של כמה מוסדות פיננסיים אחרים. אחת הכללות אני יכול לעשות הוא כי כולם צריכים קצת עזרה להשקיע את כספם בתבונה. למרבה הצער, יש הרבה מידע שגוי מרחף סביב שם על איך להשקיע, במיוחד בשוק המניות. אני מספק ללקוחות שלי עם מפת דרכים פיננסי מותאם אישית על הנושאים הרלוונטיים המטרות שלהם. אני נותן להם אובייקטיבי לחלוטין, ייעוץ מבוסס מחקר על כל תכנון פיננסי אישי או נושא ההשקעה שהם בוחרים. המטרה שלי היא לעזור להם להיות בקיאים ב-קבלת החלטות כספיות שלהם. מה שאני לא עושה - וזה עושה אותי שונה יועצים פיננסיים רבים - היא לספק ניהול פיננסי מתמשך תמורת תשלום שנתי. אני מספק גם חיים מקיפה פיננסיים ותוכניות ההשקעה עבור שיעור קבוע או ייעוץ פיננסי על נושא מסוים על בסיס שעה. רוב העצה שלי יש לעשות עם הצבעה לקוחות כלפי העלות הנמוכה ביותר אמצעי להשקיע את כספם בסיכון הנמוך ביותר האפשרי.
eHow: איך אתה מקבל את הלקוחות שלך?
לארי ראסל: יש לי כמה אתרים פיננסיים, כולל המשקיעים מיומנים Pasadena פיננסי Planner, וכמה לקוחות מגיעים דרך אתרים אלה. לקוחות אחרים הם הפניות מלקוחות הנוכחי או בעבר. אני לא עושה שום קידום חוץ מזה. אני בכוונה לא לרדוף אחרי לקוחות חדשים. פרואקטיבית לקוחות אשר מוצאים אותי הם הטובים ביותר ללקוחות לעבוד עם. אני מוצא שיש מתאם ישיר בין שכר מופרז ברוטו כי כמה יועצים פיננסיים לבקש ממך לשלם לאורך זמן ואת תוקפנות המכירות שלהם pitches. מצד שני, אם אתה מספק ללקוחות עם ערך אמיתי, הם ימצאו אותך. אחרי שאמרתי את זה, אני גם צריך להזהיר מישהו שוקל קריירה כיועץ עצמאי, לא לצפות לעושר מהיר. כמו כל עסק קטן, זה לוקח שנים כדי לקבל הוקמה.
eHow: כל עצות עבור מישהו שוקל קריירה ייעוץ פיננסי?
לארי ראסל: זה יכול להיות רשימה ארוכה, או שאני יכול להרתיח אותו עד כמה עובדות בסיסיות: דע את הדברים שלך - בשלב מסוים, כדי להיות יועץ פיננסי רשום, תצטרך לקחת בחינת הסמכה כגון צפון אמריקה מנהלי ניירות ערך חוק הייעוץ המוסמך לבחינת חוק הבחינה, הנקרא בדרך כלל "מבחן סדרה 65". אל תאמינו לרגע כי רק בגלל שעברת את הבחינה, אתה בעצם מוסמך. לקרוא וללמוד. שוק מחקר שוק המניות משתנה תמיד כאשר חוקרים מוצאים דרכים חדשות לנתח נתונים. המשך לקרוא וללמוד כל עוד אתה בפועל. כמו כן, שים לב כי הדרך שבה אני מבנה העסק שלי היא לא הדרך היחידה האפשרית. כנראה יותר יועצים פיננסיים לגבות תשלום שנתי מאשר לקחת את הגישה שלי. אבל עם זאת להמשיך, אתה צריך לספק ערך אמיתי. הרבה דברים רעים קורים אם לא. דבר אחד, אם אתה אחראי הלקוח 1 אחוז של כל חשבון שלו בכל שנה, זה מפתה אותך לספק ייעוץ המנסה להכות את השוק כדי להצדיק את דמיך. למעשה, המחקרים מראים שאין עצה שוקית כזו. העתיד של השוק לא ניתן לחזות. לעתים קרובות, את ההשקעות הטובות ביותר עבור הלקוח הם מעט מאוד בעלות נמוכה מדד קרנות - מגוון רחב של בריכות של מניות התואמות מדד מסוים, כגון מדד Wilshire 5000. אתה יכול רק לומר ללקוח את האמת אם את דמי גבוה לא דורשים ממך לנצח את השוק. הגישה להכות השוק מובילה בדרך כלל לעלויות גבוהות, תנודתיות מיותרת ותוצאות גרועות יותר בטווח הארוך.
על לארי ראסל
לארי ראסל הוא יועץ השקעות רשום ומתכנן פיננסי בפסדינה, קליפורניה. בוגר אוניברסיטת MIT עם תואר שני במנהל עסקים מאוניברסיטת סטנפורד, פתח ראסל את חברת ההשקעות שלו לאחר קריירה מוצלחת בעסקים בעסקים בעמק הסיליקון, שם שימש בין היתר גם כמנהל פיתוח עסקי בחברת סאן מיקרוסיסטמס. הוא מייעץ ללקוחות פרטיים ב לורנס ראסל החברה ומספקת ייעוץ פיננסי במספר אתרים באינטרנט
