תוכנית ציות הבנק היא השיטה שבה הבנק משתמש כדי לציית לכל התקנות, הכללים והחוקים הרלוונטיים.כל בנק אחראי על פיתוח תוכנית קול ותאימות בטוחה, אשר לוקחת בחשבון את הסיכונים הכרוכים בהגנה על לקוחות הבנק, המוניטין, העובדים והמאמצים העסקיים הכוללים. הבנקים למנות קציני ציות ברמת ניהול על מנת לפתח מדיניות ציות ונהלים, לפקח ולבדוק תוכניות, הרכבת עובדים, להמליץ על ייעוץ, תוצאות הדו"ח לטפל וניהול כללי של מחלקת ציות.
מדיניות ונהלים
קצין הציות הראשי אחראי לפיתוח מדיניות ונהלים העומדים בקנה אחד עם ההנחיות המשפטיות והרגולטוריות בכל הנוגע לעסקי הבנק. לדוגמה, תקנות ציות הצרכן העוסקות באמיתות החיסכון והלוואות צריכות להיערך על ידי מועצת המנהלים של הבנק. מדיניות ונהלים אלה יש לכלול בתהליך העבודה של הבנק.
ניטור ובדיקה
קציני ציות חייבים לערוך ביקורות תאימות מתוזמנות על מנת לפקח על האפקטיביות של מדיניות הציות והנהלים ולבדוק אם הם עוקבים אחריהם. לדוגמה, יש לבדוק את תקנה J, שעוסקת במסגרות הזמן לניקוי שיקים, על מנת לוודא כי הסכום הנכון של ימי הסליקה מוקצה לכל בדיקה.
הדרכה
מחלקת הציות חייבת לספק לכל עובדי הבנק הדרכה נאותה ויעילה בכל הקשור למדיניות ונהלים של הבנק. כל עובד חייב להיות נבדק להבנה מקיפה. בחלק מהבדיקות והנהלים, כגון "חוק הסודיות הבנקאית" ו"חוק הלבנת הון ", יש לבצע מדי שנה.
מתן ייעוץ
במהלך יום אחד, שאלות ציות רבות נובעות מעובדי מחלקות אחרות בתוך הבנק. מחלקת ציות מוטלת על האחריות של מתן ייעוץ לגבי כל השאלות של בקרת הציות ויישום.
דיווח
קציני הציות של הבנק חייב לספק דיווחים בתחומים אחרים של הבנק לגבי תוצאות של ציות ביקורות והדרכה. הם חייבים גם לדווח על שינויים בחוקים המביאים לתיקוני מדיניות ומדיניות חדשה שפותחה בהתאם לחקיקה החדשה. כל השינויים בתכנית הציות של הבנק חייבים להימחק באמצעות ויאושרו על ידי הדירקטוריון.
ניהול
קצין הציות הראשי חייב לנהל את צוות הציות בשליטתו על מנת לספק כיסוי נאות של כל פונקציות תוכנית הציות, כולל המטרה של בטיחות ושלמות לגבי תקנות הבנקאות.
