כיצד לפתוח עסק ביטוח חיים

פתיחת עסק ביטוח חיים יכול להיות מאמץ קשה, אבל אם יש לך את המשאבים ומסירות לבנות סוכנות מוצלחת, אתה יכול ליהנות רמת הכנסה כי הוא מעל הממוצע הארצי, בשילוב עם חופש וגמישות כי רוב האנשים האחרים לעשות לא יש בקריירה שלהם. ביטוח חיים יכול להיות אחד הסוגים החשובים ביותר של כיסוי אתה יכול לקנות, ואת הצורך במדיניות הוא משמעותי מספיק כדי להבטיח כי אתה לעולם לא תהיה ללא לקוחות פוטנציאליים חדשים. כדי להתחיל עסק מוצלח ביטוח חיים, אתה חייב להקדיש את הזמן שלך כדי לרכוש את האישורים המתאימים, ואת הכסף שלך כדי להקים תוכנית פרסום חושף את הקהילה על הזמינות שלך.

פריטים שתצטרך

• רישיון המדינה יצרני ביטוח

• - ביטוח טעויות ומחדלים

• ניירת מינוי סוכן

• - משרדים מקצועיים

• חומר שיווקי

יצירת תוכנית עסקית. לפני שאתה מנסה להתחיל את העסק שלך ביטוח חיים, עליך להקים תוכנית עסקית רשמית ומקיפה. מסמך זה צריך לפרט כל היבט אפשרי של הכוונות שלך, כולל למה אתה מאמין שאתה מסוגל לנהל סוכנות ביטוח חיים מוצלחת, איך תוכל למשוך ולשמור לקוחות, איך תיצור הכנסה והכנסות עבור העסק, וכמה כסף אתה מאמין שאתה צריך עבור המיזם הזה. ללא תוכנית עסקית רשמית בכתב היטב, הסיכויים שלך להצליח מופחתים באופן דרמטי. התוכנית העסקית צריכה לפעול כמדריך לאורך כל התהליך ואף עשויה לסייע לך לזהות בעיות פוטנציאליות או נסיגות שעלולות להתרחש במהלך שלב ההקמה הראשונית שלך.

קבל רישיון המדינה שלך מפיקים ביטוח. כל מדינה דורשת ביטוח סוכני לקבל רישיון המפיקים לפני שידול המכירה של מוצרי ביטוח. עליך לעבור בהצלחה את בדיקת הרישוי של ביטוח המדינה שלך, אשר נועדה לבחון את הבנתך ואת הידע של החוקים וההנחיות בתעשייה. מדינות רבות דורשות ממך להשתתף בקורסים חינוכיים בכיתה לפני ישיבה למבחן, בעוד שאחרים מאפשרים לך ללמוד את החומר בשעות הפנאי שלך ולקחת את הבחינה כאשר אתה מרגיש מוכן. צור קשר עם מחלקת הרישוי של המדינה שלך לקבלת הוראות להשגת חומר לימוד עצמי, או להסדיר את ההרשמה לקורס לימודי. לאחר שתשלים את הקורס, או תשנן את המידע, צור קשר עם מרכז בדיקות Prometric באזור שלך ובצע את בחינת הרישוי הממשלתית. עם סיום מוצלח של הבחינה, אתה יונפקו רישיון ביטוח חיים החיים, אשר מאפשר לך למכור באופן פעיל שירות פוליסות ביטוח החיים במדינה שלך.

קנה ביטוח אחריות מקצועית. כל סוכני ביטוח החיים ו הברוקרים נדרשים לקבל כיסוי אחריות מקצועית, המכונה ביטוח שגיאות והשמטות.כיסוי זה יגן עליך אם טעויות נעשות במהלך המכירה או שידול של פוליסת ביטוח חיים, אלה טעויות לגרום או להחמיר מצב מזיק כלכלית עבור הלקוח שלך. תוכל למצוא רשימה של ספקי שגיאות מאושרים ומחיקות ממחלקת הביטוח של המדינה שלך.

הרשמה עם ספקים ביטוח חיים. אתה לא יכול למכור ביטוח חיים עד שאתה מונה כנציג בחברת ביטוח חיים. צור קשר עם ספקים שאת המוצרים שלהם אתה רוצה למכור ולבקש ערכת מינוי סוכן. כאשר הערכה מגיע, לבדוק את החומר כדי לוודא שאתה מרגיש בנוח עם מוצרים זה של חברת הביטוח ואת לוח הזמנים הוועדה. השלם את הניירת סגורה סגירת ולהחזיר אותו סוכן הביטוח החדש של סוכנות רישוי יחד עם צילום של המדינה שלך ביטוח יצרנים רישיון טעויות & השמטות מדיניות. תקבל אישור מאת ספק הביטוח כאשר הבקשה שלך תעובד, ותוקצה לך מספר סוכן. לרשום את מספר הסוכן שלך, כמו זה חייב להיות הוסיף לכל פוליסת ביטוח החיים שאתה מוכר כדי להבטיח שתקבל את הנציבות זיכויים מתאימים.

לרכוש שטח משרדים. עסקים ביטוח החיים שלך יחייבו פגישות עם קונים פוטנציאליים ביטוח חיים, אשר מחייב המשרד הנכון שטחי מסחר. צור קשר מתווכים באזור שלך ואת לוח הזמנים ביקורים מיקומים זמינים. בחר שטח משרדים זה יהיה גדול מספיק בשבילך ואת הצוות שלך לעבוד בנוחות, חזותית מהנה עבור לקוחות פוטנציאליים, וכן במיקום מרכזי באזור שבו אתה רוצה להקים את הנוכחות שלך.

לשכור צוות תמיכה. סוכנות ביטוח חיים לא יכול להיות יעיל לרוץ לבד. מקום פרסומות בסעיף "עזרה מבוקש" של העיתון המקומי שלך באינטרנט גיוס עובדים אתרי אינטרנט. ראיון פוטנציאל אנשי צוות התמיכה ולבחור לפחות אחד או שני אנשים מוכשרים אשר ישלים את שיטות העסק שלך ואת המטרות. באופן אידיאלי, נסה לשכור אנשי צוות עם ניסיון קודם בענף הביטוח, כך שתוכל להשקיע יותר זמן התמקדות הרחבת העסק שלך במקום ללמד את העובדים על נוהלי ביטוח חיים.

פיתוח חומר שיווקי. לאחר המשרד שלך מוגדר כראוי הצוות שלך מוכן להתחיל לעבוד, עליך ליידע את הקהילה המקומית של הנוכחות שלך ואת היכולת שלך לסייע להם עם ביטוח חיים. שקול את תקציב הפרסום הזמין שלך ובחר שיטות שיווק שיניבו את התוצאות החיוביות הגבוהות ביותר עם הכסף שאתה יכול להוציא. להעריך את היתרונות והחסרונות הפוטנציאליים של דואר ישיר, טלמרקטינג, רדיו וטלוויזיה פרסומות, פרסומות בעיתון, ושיווק מקוון. הקפד לעקוב במדויק את ההתקדמות ואת התוצאות של מאמצי הפרסום שלך, כך שאתה יכול לסלק את השיטות כי לייצר מעט או ללא עסקים חדשים.

טיפים

• רוב ספקי החיים החיים יש אישור מראש חומר שיווקי כי אתה יכול להשתמש באופן מיידי. צור קשר עם צוות התמיכה של סוכן הביטוח שלך ובקש דוגמאות של הפרסומות שאושרו מראש עבור התמורה שלך.

אזהרה

פרסומות ביטוח חיים וחומר שיווקי חייבות להיות מאושרות על ידי מובילי הביטוח שלכם לפני שאתם מורשים להשתמש בו עם הציבור. לאחר שתיצור מודעה, שלח אותה למחלקת התאימות של ספק הביטוח שלך לאישור. אם אתה נתפס באמצעות חומר שיווקי לא מאושר, אתה מסתכן קנסות חמורים וקנסות של חברות הביטוח ואת מחלקת הביטוח של המדינה.