בעת הגשת החזרי המס שלך, אתה צריך להבין מי אתה טוען כמו תלות הזכאות של קצבאות שאתה טוען על טופס W-4 שלך. תלות תלויה ניכוי מס ישיר על התשואה שהוגשה שלך. הקצבה, לעומת זאת, תוצאות מופחת במקור את המשכורות שלך, אבל לא משפיע ישירות על החבות המס שלך בעת קובץ מחזיר שלך.
מהי הקצאת ניכוי?
מס הכנסה מאפשר ניכויים שונים. קצבה טען על טופס W-4 שלך עוזר להסביר את הניכויים שתבצע בסופו של דבר בעת הגשת החזרת המס שלך. כאשר אתה משלים טופס W-4 עבור המעסיק שלך, אתה מסמן את מספר קצבאות אתה רוצה לתבוע. מספר הקצבאות משפיע ישירות על סכום המס שהמעסיק יפסיק משכרך. ככל מספר קצבאות אתה טוען, פחות מס המעסיק שלך יהיה לעכב. על ידי הטענה המספר הנכון של קצבאות, אתה צריך לאזן את החובות המס שלך, כך שאין לך חבות מס נוספת כאשר אתה קובץ ההחזר שלך ואתה לא מקבל החזר כלשהו ממס הכנסה.
ניכויים ופטורים
קצבאות להפחית את כמות המס המעסיק שלך יהיה לעכב; קצבאות אינן מקטינות את חבות המס בפועל. בגלל כל מצב של משלם המסים הוא שונה, אתה צריך לשקול בזהירות כמה קצבאות אתה רוצה לתבוע על טופס W-4 שלך. מס הכנסה מספק גליון עבודה המצורפת טופס W-4 כדי לעזור לך לחשב את מספר קצבאות אתה צריך לתבוע. בדרך כלל, אתה רוצה לתבוע קצבאות עבור עצמך, בן הזוג שלך ואת התלויים התלויים.
תלוי
אתה יכול רק לתבוע אדם תלוי ההחזר המס שלך אם אדם זה עונה על הגדרת ה- IRS של תלות. באופן כללי, ה- IRS מגדיר תלות כאדם החי בביתך, אשר מסתמך עליך לקבלת תמיכה. קיימים חוקים מיוחדים לילדים ויכולתם לתבוע אותם כתלויים. על פי מס הכנסה, הילד שאתה תובע כתלות חייב להיות ילד מלידה, ילד חורג משפטי או ילד אומנה שאתה ישירות לטפל. ברוב המקרים, אינך יכול לטעון לילד תלוי מעל גיל 19 בסוף שנת המס, אלא אם כן הילד היה רשום במשרה מלאה בבית הספר. במקרה זה, IRS מאפשר לך לטעון את הילד כתלוי עד גיל 24.
קריטריונים
תלות חייבת לעמוד בקריטריונים של IRS עבור תלות בבדיקות מפתח עוברות. בדיקות אלה בודקות את הקשר, התושבות, הגיל והתמיכה שאתה מספק עבור התביעה הנתבעת. ברוב המקרים, התלות צריכה לחיות אתך לפחות במחצית השנה, ועליך לספק את התלות באופן ישיר ביותר ממחצית תמיכתו. שוחח עם רואה חשבון מס או עורך דין כדי לוודא שמישהו אכפת לך זכאי כתלות לפני שאתה טוען לו כתלות החזר המס שלך.
