חברת ניהול כספים יכולה ללבוש צורות שונות. ניהול כספים יומי חברות לספק הנהלת חשבונות, חשבונאות, לשלם את החשבון ואת שירותי ניהול מזומנים ליחידים ועסקים. כמה חברות ניהול כסף לספק הן ניהול הכסף היומי וניהול השקעות, וכמה להתמקד בעיקר על ניהול השקעות עבור הלקוחות שלהם. השלב הראשון בפתיחת משלך ניהול כספים המשרד היא לקיים את כל המדינה ואת תקנות פדרליות.
ניהול יומיומי חברות
מנהלי כספים יומי יכול להיות מאושר על ידי האגודה האמריקנית של מנהלי כסף יומי, אבל הסמכה היא אופציונלית. הסמכה כמנהל הכסף היומי דורש לעבור את הבחינה שניתנה על ידי AADMM, אשר מציעה גם קורסים להתכונן לבחינה. ההרשמה שתקבל את הבחינה תהיה 300 $ לחברים ו- 450 $ עבור חברים שאינם חברים החל מחודש יולי 2014.
רישום ורישוי
אם אתה מתכוון לעשות כל סוג של השקעות בשם הלקוחות שלך ואת הנכסים שלך תחת ניהול בסך הכל פחות מ 25 מיליון דולר, להירשם עם רשות ניירות ערך של המדינה שלך. AOMs גדול דורשים רישום עם ה- SEC. להירשם באתר FINRA כדי לקחת את היועץ המשפטי לבחינת חוק הייעוץ, המכונה בדיקה מס '65, הנדרשת על ידי רוב המדינות. המדינה שלך עשויה לוותר על בדיקה זו סדרה 65, עם זאת, אם יש לך אישור פיננסי נוסף. השלב האחרון כשירות משפטית להיות מנהל כספים הוא להגיש טופס ADV, חלקים 1 ו -2, כולל טופס U4, באמצעות מערכת ההרשמה השקעות יועץ השקעות. לא לדלג על רישוי, כי עונשים יכולים להיות חמורים.
הגדרת חנות
ברגע שיש לך לטפל בכל הדרישות המשפטיות כדי להיות מנהל כספים, פתיחת המשרד לניהול הכסף שלך הוא כמו כל עסק אחר. בדוק עם הממשל המקומי לגבי רישיונות עסק וחוקי ייעוד שישפיעו על המיקום שבו תוכל לאתר את העסק שלך. יצירת ישות משפטית כגון C-Corporation או LLC, ולקבל אחריות, טעויות והשמטות וביטוחים אחרים. צ'ארלס שוואב, המספק שירותי תמיכה לחברות לניהול כספים, מעריך את עלותו של סוכן בורסה למעבר לניהול עצמאי של כספים בין 15,000 ל -75,000 דולר, בהתאם לגודל הנכסים המנוהלים. באמצעות שירות של ברוקר גדול סוחר יכול לספק את המשרד עם הרשומה, דיווח, custodial, משפטי ואפילו שירותי שיווק, או שאתה יכול להגדיר אותם צרכים עצמך.
בסיס הלקוחות שלך
חברות עצמאיות ניהול כסף בדרך כלל נקבעים על ידי stockbrokers, רואי חשבון, בנקאים, סוכני ביטוח ושאר אנשי מקצוע בענף השירותים הפיננסיים. הם בדרך כלל כבר יש ספר של לקוחות. מתחרים אחרים לתחום נוטים להיות משקיעים פרטיים אשר מושכים קבוצה של אנשים המבקשים לקבל את המשקיע לנהל את כספם גם כן. לפני שאתה קופץ לתוך המשרד שלך, שקול את ההוצאות התפעוליות שלך עשוי לנוע בין 30 אחוז ל 50 אחוז דמי הלקוח שלך, אשר יכול להיות תשלום שנתי שטוח או אחוז כסף תחת ניהול. כך או כך, צמיחה הרווח שלך תלוי להגדיל את הכסף שיש לך תחת ניהול.
