סיכון לא - סיסטמטי מתייחס לסיכון הארגון הגלום בהשקעה. הסיכון הלא - שיטתי שונה מכל השקעה בחברה, ומביא בחשבון את ההשפעות האפשריות על הנכס, אם יתרחש אירוע ספציפי אשר עלול להשפיע לרעה על ההשקעה. ניתן להפחית את הסיכון הלא - שיטתי על ידי גיוון ההשקעות והגדלת מספר ההשקעות הכולל. מונח נוסף לסיכון לא שיטתי הוא הסיכון השיורי להשקעה. סיכון לא - סיסטמטי נמדד באמצעות הפחתת גורם הסיכון השיטתי באמצעות גיוון תיק ההשקעות. הסיכון השיטתי להשקעה מיוצג על ידי מקדם הבטא של החברה.
מצא את מקדם הבטא עבור ההשקעה במלאי שלך.מקדם הבטא עבור חברות ציבוריות ניתן למצוא בכל שירות השקעות מקוון, כגון MSN Money או USAA Online מסחר במניות. לדוגמה, IBM ו- EBay משמשים. ל- IBM יש מקדם ביתא של 1.05 ו- eBay של 1.45.
לקבוע את כמות ההשקעות שלך למקום בכל חברה. מאחר של- IBM יש גרסת ביתא נמוכה יותר, ניתן להפחית את הסיכון הלא-שיטתי על ידי הצבת אחוז גבוה יותר מההשקעה שלך בחברה זו. לדוגמה, 50% מההשקעה ימומנו בכל חברה.
קבעו את גרסת הביטא הכוללת (ואת הסיכון המתקבל) של תיק ההשקעות שלכם באמצעות יישום הנוסחה הבאה: ביתא (סה"כ) = אחוז מההשקעה הכוללת 1 x (Beta Investment 1) + אחוז ההשקעה הכוללת 2 x (Beta Investment 2). ביתא (סה"כ) =.50 * (1.05) +.50 * (1.45) = 1.25
