בשלב מסוים, רוב האנשים צריכים ללוות כסף. זה המקום שבו את עזרתו של המתווך הפיננסי נדרש. אתה יכול לארגן עבור לווים לקבל הלוואות. עסק תיווך פיננסי פועל כמתווך בין הלווה לבין המלווה. חשוב כי בתור מתווך פיננסי, אתה יודע איך חבילת כראוי פורמט ההלוואה יישומים למלווים אם אתה רוצה בהצלחה ללוות כסף מטעם הלקוחות שלך. חלק מהיתרונות של פתיחת עסק תיווך פיננסי היא שתרוויח את כוח, יוקרה פוטנציאל הרווחים שמגיעים עם העסק.
קבל רשיונות ניירות ערך. חברות התיווך הפיננסי מסווגות כהשקעות בניירות ערך, ולכן, זה לא חוקי להתחיל בפעולות לפני קבלת רישיון אבטחה. תידרש לבצע בחינת רישוי מאושרת על ידי המדינה לפני שתוכל לקבל רישיון. עבור מדינות שאינן דורשות בחינת רישוי, תידרש לבצע הליכי רישוי נאותים לפני שתוכל להתחיל בפעולות. לדוגמה, באינדיאנה, זה כולל עובר בדיקת רקע והגשת בקשה למערכת המשכנתאות הלאומי רישוי כדי לקבל אג"ח ערבות.
מצא מיקום. אתה יכול לבחור לקבל מיקום פיזי, מיקום מקוון או אפילו להתחיל עסק מהבית. זה תלוי המימון שלך, הצרכים העסקיים, שוק היעד שלך ואת תוכניות עסקיות עתידיות.
קבל את המסמכים הדרושים. לתכנן צורות שונות אשר יגדירו את היחסים ואת תנאי ההסכם בין הצדדים השונים המעורבים בעיבוד של בקשות הלוואה מההתחלה עד הסוף. זה לא מומלץ להיכנס לכל הסכמים עם נושים או המלווים מבלי לשים את הפרטים למטה בחוזה כתוב. חלק מן הטפסים הנדרשים כוללים טופס הסכם שכר טופס בקשה כי לווים פוטנציאליים ישתמשו להגיש בקשה להלוואה. פרטים בטופס הבקשה כוללים את פרטי הקשר של המבקש, במטרה לקבל את ההלוואה, תנאי פירעון ואת סכום ההלוואה המבוקש. אתה צריך גם להכין מסמכים אחרים כגון מכתב כיסוי, שבו תשתמש כדי להציג בפני המלווים בעת ביצוע יישומים בשם הלקוחות שלך. גם להכין נייר מכתבים וכרטיסי ביקור עבור העסק שלך.
מצא המלווים. חשוב כי אתה יודע מי הם המלווים והיכן אתה יכול למצוא אותם בתוך אזור הפעולה שלך בחו"ל. כמה המלווים כוללים חברות ביטוח, מוסדות אשראי, בנקים, קרנות פנסיה, המלווים פרטיים חברות ההלוואות. חשוב לך לנהל משא ומתן עם המלווים ישירות להגיש בקשות ישירות אליהם.
מצא לווים. לשווק את השירותים שלך, כך שהלקוחות יודעים שאתה יכול למצוא אותם פתרונות מימון. כמה דרישות מימון הפופולרי ביותר עבור משכנתאות, הלוואות עסקיות, קונסולידציה החוב, פרויקטים סיכון, פרויקטים מסחריים הלוואות ציוד.
לשווק את השירותים שלך. לבוא עם אסטרטגיה אשר יסייעו לך להשיג לקוחות. ככל שאתה מקבל יותר לקוחות, טוב יותר מאז השיטה העיקרית שלך להרוויח הכנסה יהיה באמצעות עמלות מלקוחות.
