בדיוק כמו אנשים, עסקים ומוסדות פיננסיים מעדיפים לפתח קשרים עם אנשים או ארגונים שהם סומכים עליהם. בעת קביעת מי לסמוך, מוסדות אלה במקום האמון בהמלצות של אחרים, עסקים דומים או מוסדות. מכתב הייחוס הכספי הוא אחת הדרכים לקבלת המלצה כזו. בנקים ומוסדות פיננסיים אחרים ברחבי העולם מספקים מכתבי המלצה פיננסיים ללקוחות לפי דרישה.
מכתב עיון בנק
הפניה פיננסית עובד כמו מכתב התייחסות אישי רגיל אבל מדבר על המוניטין הפיננסי שלך ואת ההיסטוריה. ככל הידוע יותר בתור מכתב הפניה בנק, מסמכים אלה מכילים מידע על ההיסטוריה ועל הקשר שלך עם הבנק שלך. מכתבי הבנק מתייחסים לאחריותך הפיננסית וליציבותך ומדגימים את יכולתך לשמור על יחסים בריאים ועובדים עם מוסד פיננסי. במקרים מסוימים, מכתב סיטיבנק עשוי להכיל מידע על יתרות החשבון שלך.
יסודות המכתב
מכתבי הפניה לבנק חייבים להיות כתובים על נייר המכתבים של המוסד המספק את האות. מכתב סימוכין פיננסי המסופק לך על ידי הבנק שלך מכיל את השם שלך ואת השם של כל עסק aisis שבו אתה פועל. פקיד בנק חתום על המסמך ומספק חותמת רשמית. כל מידע אחר, כגון אופי הקשר שלך עם הבנק וכל מידע ספציפי על יתרות החשבון שלך, עשוי להשתנות - בנקים שונים עוקבים אחר פורמטים שונים בעת יצירת אותיות אלה.
מטרת המכתב
מכתבי המלצה פיננסיים משמשים צורות של מבוא פורמלי ו שוברי לגבי המצב הכלכלי שלך. חלק מחברות האג "ח דורשות מכתב משביע רצון מהבנק לפני שהסכימו לעשות עסקים עם לקוחות פוטנציאליים, כמו גם מוסדות פיננסיים במדינות אחרות. מכתבים אלה גם לאמת את הזהות שלך, מעידים כי אתה בא למוסד עם עסק לגיטימי. בנק שוויצרי, למשל, עשוי לדרוש מכתב התייחסות פיננסי, כמו חברות העוסקות בחשבונות ימיים או בעסקים. מכתבים אלה חלים על חברות ועל יחידים.
קבלת מכתב הפניה פיננסית
תהליך קבלת מכתב הפניה הפיננסי תלוי במוסד המספק את המכתב. מוסדות מסוימים שומרים על תהליך רשמי או טופס עליך להגיש, בעוד שאחרים דורשים ממך רק ליצור קשר עם המוסד ולבקש טופס כזה. באופן כללי, הבנקים מספקים רק מכתבי ייחוס אם אתה לקוח במצב טוב - אם הבנק שומר על מערכת יחסים מעורבת או לא רווחית איתך, אין תמריץ לספק מכתב כזה.
