כאשר אתה מנהל עסק, להיות מסוגל הפרויקט תזרים המזומנים שלך במדויק ככל האפשר הוא חיוני. אתה צריך להיות אחראי על העובדים שלך ואת הספקים שלך יודע כי הכסף שאתה חייב להם יהיה זמין כאשר אתה צריך את זה. באמצעות תזרים מזומנים הצהרה, אתה יכול לעקוב אחר מה כסף אתה מצפה לבוא ומתי. תחזיות תזרים המזומנים יסייעו לך לתכנן רכישות והשקעות תוך הבטחת עתודה בריאה זמינה להוצאות בלתי צפויות.
תזרים מזומנים
פשוט מאוד, תחזית תזרים מזומנים היא הערכה של הכסף שאתה מצפה לבוא ולצאת מהחברה שלך. זה לוקח בחשבון את כל ההכנסות וההוצאות כדי לספק את התחזית המדויקת ביותר האפשרית. בדרך כלל, תחזית תזרים מזומנים היא אומדן של שנה אחת של הכספים של העסק, אם כי אתה יכול להכין דוח תזרים מזומנים במשך חודש או כל תקופה אחרת.
גם אם זה רק אומדן, תחזית תזרים מזומנים היא קריטית. זה נותן לך מושג איפה החברה שלך יהיה בעתיד, ומציע תובנה תזמון אידיאלי של רכישות גדולות, השקעות או החלטות העסקה. מבלי לדעת כמה כסף יהיה העסק בשלב מסוים בזמן, קשה לקבוע אם אתה צריך להביא על עובד חדש, לקנות בניין אחר או להשקיע בציוד חדש. כמו כן, תחזיות תזרים מזומנים נדרשות לצד תוכניות עסקיות אם אתה מבקש הלוואה עבור החברה שלך. בנקים ומוסדות פיננסיים רוצים לראות שיש לך הבנה מוצקה של מה שאתה יכול להשקיע, והכי חשוב, כי אתה יכול לשלם אותם בחזרה. ייתכן שתצטרך הצהרה תזרים מזומנים עבור תוכנית עסקית אם אתם מחפשים הלוואה או לא. מי שבודק את התוכנית שלך ירצה לאמת שחשבת באמצעות מה יהיה מעורב בניהול החברה שלך.
טבעו של תחזית תזרים מזומנים הוא, כמובן, נוזל. ההכנסה שלך יכולה להשתנות באופן דרמטי מן הזמן שאתה יוצר את התחזית לרגע נתון בעתיד. לדוגמה, לקוח גדול עלול להפסיק לתת לך עסקים. מצד שני, אתה יכול לזכות בחשבון חדש שיכול לשנות באופן דרסטי את המצב הכספי של החברה שלך. באותו אופן, ההוצאות שלך עלול לרדת; למשל, אם העובד עוזב, ואתה מחליט לא להחליף אותם. אתה יכול גם, עם זאת, לראות גידול בהוצאות, למשל, אם בעל הבית שלך מעלה את שכר הדירה.
כיצד פרויקט תזרים מזומנים
כדי לחשב את תזרים המזומנים הצפוי, אתה צריך קודם תסתכל על רשומות חשבונאיות שלך. רואה החשבון או תוכנת הנהלת החשבונות שבהם אתה משתמש יכולים לספק לך את הערך של כל חשבון. התחל עם ההווה ושחרר נתונים עבור כל חשבונות העסק שלך. לאחר מכן, לקבוע כמה כסף ביד יש לך על ידי הפחתת ההוצאות שלך ההכנסה לתקופה הקודמת.
חשבו על ההכנסות שהיו לכם בתקופה הקודמת. האם זה עקבי, ואתה יכול לסמוך על זה להמשיך באותו אופן הולך קדימה? זוהי קריאה קשה לעשות, אבל ככל שאתה יכול להיות מדויק יותר עם הקרנת שלך, טוב יותר את התוכנית הפיננסית יהיה. להעריך דברים כמו שביעות רצון הלקוח, חוזים עם לקוחות מאמצי השיווק לתת לך תחזית של מה ההכנסה שלך עשוי להיות כמו בתקופה הבאה.
כאשר שוקלים את ההוצאות עבור התקופה הבאה, לקחת בחשבון הן עלויות קבועות ומשתנות. הקפד לכלול כל רכישות גדולות או עובדים חדשים אתה צריך לעשות, כמו גם דברים כמו תשלומי מס, שכר דירה והוצאות התפעול. אם אפשר, לבצע תחזיות עבור עלויות השירות והוצאות אחרות. אם חברת החשמל צופה כי החורף יהיה מתון לעומת האחרון, אתה עשוי לראות ירידה בעלויות השירות שלך בשנה שעברה. כל פריט שאתה יכול לחזות עם דיוק סביר יעזור לשפר את תחזית תזרים המזומנים שלך.
שימוש בתחזיות תזרים מזומנים
לבסוף, להפחית את ההוצאות המשוערות שלך מהכנסות משוערות לתקופה הבאה. זה יגיד לך מה המזומנים שלך בסוף אותה תקופה עשוי להיות. זכור שיש יהיה ebbs ו זורם ברחבי, ולכן זה עשוי להיות מועיל להכין תחזיות חודשי כמו גם אלה השנתי. תחזיות חודשי יכול להיות שימושי בתכנון כאשר לבצע רכישה מסוימת. לדוגמה, אם הלקוח הגדול ביותר שלך משלם לך בתשלומים רבעוניים, ייתכן שלא תרצה לקנות פריט חדש של ציוד בחודש פברואר. מחכה עד אפריל כדי לבצע את הרכישה פירושו יהיה לך מספיק תזרים מזומנים.
