מוסדות פיננסיים, כגון בנקים, איגודי אשראי, בורסה, כספים וחברות ביטוח, לעתים קרובות יש תוכנית עסקית עם רשימה של מטרות ויעדים. יעדים אלה הם מערכת של סטנדרטים או מטרות שהמוסד בכללותו וכל עובד יפעל על בסיס יומי. מטרות יכול להיות חיצוני לטובת לקוחות ולקוחות, אבל גם יכול להיות יתרונות חיצוניים וליצור מותג עבור המוסד הפיננסי.
שירות לקוחות מהיר יותר
מוסדות פיננסיים עשויים להיות לקוחות באים כדי לקבל שירותים או להשתמש בשירות עצמי אפשרויות להאיץ את תהליך השירות. מאז לקוחות ולקוחות הם נכס חשוב עבור מוסדות פיננסיים, המטרה היא לספק את שירות הלקוחות הטוב ביותר לשמור על לקוחות מרוצים ומאושרים. מוסדות בנקאיים, למשל, אולי כדאי לשפר את הליכי שירות הלקוחות בתוך הבנק כאשר אנשים באים לשלם חשבונות או למשוך כסף. איגודי אשראי יכול להיות מטרה זהה, שכן חברים מקבלים שיעורי אשראי סבירים האיגודים צריכים את החברים להישאר פעיל לצוף.
לעזור לאנשים להשקיע
כמה מוסדות פיננסיים, כגון בנקים stockbrokers, מציעים לאנשים לעזור להשקיע כדי להגדיל את ההכנסה ואת הערך. אם ללקוח יש מעט ניסיון ללא השקעות פיננסיות, ברוקר או מנהל הבנקאות צריך לספק את הידע והמומחיות כדי לסייע ללקוח להשקיע בחוכמה. מטרה יכולה לכלול הוראה ועזרה ללקוחות להבין את העולם של להשקיע וללמד אותם כלים כדי לעקוב אחר ההשקעות שלהם.
תוכניות החיסכון
מוסדות פיננסיים רבים לנהל את הכסף האישי של אנשים. מאחר שדמי ביטוח, השקעות, ביטוח ושירותים אחרים עשויים לעלות את כספי הלקוח, למוסד פיננסי עשויה להיות מטרה לספק שירותים ותוכניות חיסכון שיחסכו את כספי הלקוח. זה יכול לכלול שילוב של שירותי בנקאות וביטוח עבור מוסד פיננסי אחד ולא מספר ספקי שירות. זה גם יכול מתכוון שינוי תוכניות ביטוח, למשל.
ביטוח פרמיות ותוכניות
חברות ביטוח וסניפי בנקאות גדולים יותר יכולות להציע ללקוחותיהן תוכניות ביטוח ופרמיות על מנת להגן על הלקוחות. זה יכול לכלול ביטוח אשראי, ביטוח הלוואה להגביל, ביטוח רכב, ביטוח נסיעות הביתה, ביטוח נגד פריצה ופלישה הביתה. מאחר שלצרכים שונים של כל לקוח, ייתכן שלמוסד הפיננסי תהיה מטרה לספק תוכניות ביטוח המותאמות לכל לקוח. זה לא רק כדי לשמור על הלקוחות הנוכחיים מרוצים, אלא גם בתקווה למשוך לקוחות חדשים.
