בתור סוכן ביטוח, אתה הולך צריך להכחיש טענות מסוימות. כאשר אתה שולל תביעה, אתה צריך לשלוח את הלקוח מכתב המפרט את הסיבה שלך להכחיש את זה. זה יכול להיות מביך, אבל זה חלק מהעבודה שלך. שמור את המכתב מקצועי ותמציתי כדי להפוך את האינטראקציה פשוטה ככל האפשר לך וללקוח.
טיפים
-
הקפד לכלול פרטים ספציפיים על ההכחשה או הלקוח רשאי לתבוע את ספק הביטוח עבור נזקים באמצעות תביעה ביטוח בתום לב.
מה הן הסיבות לדחיית טענת הלקוח?
כמה סיבות שכיחות לדחות תביעות ביטוח הן:
- הנזק אינו מכוסה על ידי מדיניות הלקוח.
- הלקוח לא שילם את דמי הביטוח שלה.
- אין מספיק ראיות כדי לתמוך בטענה.
- התביעה לא הוגשה במועד.
- הלקוח נתן מידע שגוי.
רשימה זו אינה ממצה וייתכנו סיבות אחרות לדחיית התביעה. הנקודה החשובה היא בבירור את הסיבות הללו. אם הלקוח אינו מרוצה מהסיבות שאתה מספק, ייתכן שיש לו זכות להתלונן.
מה צריך להיות מכתב התביעה שלך הכחשה?
מכתב ההכחשה שלך צריך לכלול:
- השם שלך, המיקום והחברה.
- מועד הגשת התביעה.
- תאריך ההכחשה שלך.
- הסיבה להכחשה.
- מספר המדיניות של הלקוח.
- מספר התביעה.
עיין במדריך הסגנון של החברה ובתבניות עבור מכתבי הכחשה בתעשייה שלך כדי לראות אם יש מידע נוסף שעליך לכלול במכתב שלך. לדוגמה, ייתכן שתידרש להתייחס לחוק ביטוח רכב ללא תקלות במדינה שלך אם אתה גר באחת המדינות הדורשות קורבנות תאונות דרכים להגיש תביעות להגנה על פגיעה גופנית (PIP).
איך אתה פורמט מכתב מניעת תביעה?
מכתב ההכחשה שלך לתביעה צריך להיות מעוצב כמו כל תקשורת עסקית אחרת. הנה דוגמה לדוגמה:
החברה שלך מספר הטלפון שלך כתובת המייל שלך
שם הלקוח ופרטי הקשר, מעוצבים באותו אופן שבו עיצבת את שמך ואת פרטי הקשר שלך למעלה.
RE: הכחשת תביעה תאריך: תאריך היומן של המכתב שלך
יקר (שם הלקוח)
גוף המכתב
בכנות,
השם שלך
ציין את מספר המתחם בסוגריים כאן.
איך אתה כותב את הגוף של המכתב?
בפסקה הראשונה, ציין שהמכתב הוא בתגובה לטענת הלקוח. תן שם למספר התביעה ומספר המדיניות של הלקוח, וכן את תאריך התביעה. לספק סקירה קצרה על מהות התביעה. בפיסקה השנייה, מפורט את השלבים של החקירה של החברה שלך את התביעה. בפסקה הבאה, בנימוס אבל בבירור המדינה כי החברה שוללת את טענת הלקוח מבוסס על ממצאיו באמצעות החקירה.
פסקת הסיכום שלך תספק הנחיות עבור הלקוח ליצור איתך קשר אם יש לו שאלות או הערות נוספות לגבי התביעה או ההכחשה. תודה ללקוח על התביעה ועל העסק שלו. המדינה כי למרות שהיה עליך להכחיש את הטענה הזאת ספציפית, אתה מקווה להמשיך את היחסים המקצועיים שלך עם הלקוח בעתיד. אם יש לכם מארזים, שימו לב אליהם.
