חוק הסודיות של הבנק משנת 1970 מחייב את המוסדות הפיננסיים להגיש דוח עסקאות מטבע עבור כל עסקה הכרוכה במטבע של למעלה מ- $ 10,000. עסקאות עשויות לכלול פיקדונות, משיכות, החלפת מטבע והעברות בנקאיות. העסקה חייבת לכלול כסף או מטבעות של ארה"ב; שיעור הקליקים אינו חל על עסקאות הממומנות באמצעות צ'קים, הזמנות כספיות או מכשירים אחרים.
לקבוע אם הלקוח זכאי לפטור. עסקאות מזומנים של בנקים, גופים ממשלתיים, חברות ציבוריות וכל חברות בנות פטורות מדרישות שיעור הקליקים. הבנקים רשאים להגיש גם טופס ייעוד של אדם פטור עבור מרבית לקוחות הבנקאות המסחרית, אשר מקיימים חשבון רגיל ומנהלים עסק שעלול לערב באופן סביר עסקאות מטבע גדולות.
קבע אם העסקה ניתנת לדיווח. אם הלקוח אינו פטור והעסקה כוללת יותר מ -10,000 דולר במטבע, יש לדווח עליה. אם לבנק ידע על עסקאות מרובות עבור לקוח אחד ביום עסקים אחד החורגות ממגבלה זו, יש להתייחס אליהן כאל עסקה אחת ודיווחה.
השג את דוח תנועת המטבעות, טופס 104, מאתר האינטרנט לאכיפת עבירות פיננסיות בכתובת fincen.gov.
השלם את המידע המבוקש. חלק א 'של שיעור הקליקים מזהה את האדם שמבצע את העסקה. החלק השני של שיעור הקליקים מפרט את סוג העסקאות ואת הסכומים הכרוכים בכך. חלק ג 'מפרט את המידע על הגוף המוסדי המדווח.
קובץ טופס מלא 104. רוב המוסדות הפיננסיים צריך קובץ מקוון ב bsaefiling.fincen.treas.gov. ניתן להגיש את הטופס גם בדואר:
מרכז מחשוב ארגוני Attn: CTR P.O. תיבה 33604 דטרויט, מי, 48232
טיפים
-
בנוסף לבנקים, המוסדות הפיננסיים כוללים גם בתי קזינו, בתי עבוט, קופות צ'קים, מנפיקים ומוכרים של צווי כסף והמחאות נוסעים, ומחליפי מטבע.
אזהרה
יש להגיש את שיעור הקליקים שהושלם בתוך 15 יום מהעסקה הניתנת לדווח, אם הוגשה באופן ידני, או בתוך 25 ימים מהעסקה הניתנת לדווח, אם הוגשה באופן אלקטרוני. על הגוף המוסדי לשמור עותק של הטופס המלא למשך חמש שנים מתאריך הדוח. אי-הגשת שיעור קליקים נענש על-ידי קנסות אזרחיים ופליליים.
