התאימות החודשית של חשבון הבנק חיונית להגנה הן על הכסף והן על העסק שלך. הצהרה טיפוסית מפרטת את העסקאות ואת יתרת הבנק בצד הקדמי וכוללת גיליון פיוס מאחור. בנוסף לאיזון של סיכומי החשבון, התהליך הרב-שלבי עוזר לך לזהות שגיאות או אי-התאמות או להצביע על פעילות הונאה פוטנציאלית המתרחשת בחשבונך במהלך החודש הקודם. ההבנה כיצד ליישב את חשבון הבנק באופן ידני חשובה גם אם אתה בדרך כלל ליישב חשבונות אלקטרונית.
השלם השוואה בין פריטים
מצא את יתרת הסוף על הצהרת ההתאמה של הבנק, אשר לרוב נמצאת בצד הקדמי שלמעלה. רשום את הסכום הזה והשתמש בו כנקודת התחלה. לאחר מכן, השלם השוואה של פריט השוואתי שבו אתה תואם את המחאות, תשלומים אלקטרוניים, עסקאות כספומט, עמלות ופיקדונות המפורטים ברישום שלך לאלה הרשומים בכל סעיף של דוח הבנק. הצב סימן ביקורת ליד כל עסקה מתאימה ברישום שלך.
התאם לסכומים יוצאים מן הכלל
רשום את הסכומים עבור המחאות ללא התאמה, תשלומים אלקטרוניים, משיכות ועמלות, כולל מספר המחאה או תיאור קצר. רשמו את המספר הזה רק מתחת לאיזון ההתחלה, הפחיתו אותו והזן את סיכום הביניים. רשימה וסך הסכומים עבור הפקדות ללא זיכוי או זיכויים אחרים שחלו על חשבונך במהלך החודש הקודם. הקלט והוסף מספר זה לסכום הביניים. סכום הסיום צריך להתאים את יתרת הסיום המוצגת ברישום שלך. לדוגמה, אם נקודת ההתחלה שלך היא 600 $, ויש לך עסקאות ללא תחרות בסך $ 250 ופיקדון בסך $ 100 שטרם נפרעו, פיוס הסיום ורמת ההרשמה שלך צריכים להיות $ 450, או $ 600 - $ 250 + $ 100.
פתרון בעיות שגיאות בפיוס
רוב השגיאות נובעות מהקלטה שגויה של יתרת חשבון הבנק, חסרות או התאמות שגויות של עסקאות או מספרי העברה. עם זאת, הן יכולות לנבוע גם משגיאות של דפי חשבון בנק. סקור את רשימות העסקאות והפקדות הבולטות כדי לוודא שהיא כוללת רק עסקאות ללא תחרות, השלם השוואה נוספת של שורה ובדוק את החישובים שלך. אם החשבון עדיין אינו מאוזן, עיין בהצהרה עם נציג בנקאי כדי לראות אם הבעיה נמצאת בבנק שלך.
