תקופת ההחזקה היא אמצעי השקעה המחשב את התשואה שקיבלת על ההשקעה שלך לאורך הזמן שיש לך את ההשקעה. זהו חישוב פשוט שניתן להשתמש בו כדי להשוות את שיעור התשואה שלך כנגד שיעור יעד של תשואה או להשוות הזדמנויות השקעה שונות כדי לראות איזה מהם מניב את התשואה הגבוהה ביותר. השנתון של HPR מאפשר לך להשוות השקעות לתקופות החזקה שונות זו לזו.
פריטים שתצטרך
-
מחשבון
-
עיפרון
-
עיתון
-
לחלופין: גיליון אלקטרוני של Microsoft Excel
חישוב ה- HPR
לאסוף יחד את דוחות ההשקעה של ההשקעות שעבורן אתה רוצה לחשב את HPR. המידע שתזדקק לו הוא הערך הראשוני של ההשקעה בעת רכישתו, ההכנסה שקיבלתם לאורך הזמן שהחזקתם את ההשקעה, כולל ריבית, דיבידנדים ורווחי הון וערך הסיום של ההשקעה אם היא שונה מאשר הערך ההתחלתי.
ה- HPR מחושב באופן הבא: הכנסה + (ערך סיום - ערך התחלתי) / ערך התחלתי בואו נסתכל על דוגמה. המניה שאתה מחזיק בתיק שלך במשך שישה חודשים שילם דיבידנדים של 47 $ והוא כרגע שווה $ 693. רכשת את המניה לפני שישה חודשים עבור 550 $. ה- HPR יהיה: $ 47 + $ 693 - $ 550 / $ 550 או 34.5% יש לך תשואה של 34.5% מההשקעה שלך לאורך כל תקופת החזקתך.
אם אתה רוצה לחשב את HPR על אג"ח הנחה, היית פשוט לקחת את ההבדל בין מה רכשת את האג"ח ואת הערך הנוכחי שלה. לדוגמה, אם רכשת אג"ח בחודש שעבר ב 943 $ ואת הערך הנקוב שלה עכשיו הוא 958 $, החזקת תקופת ההחזקה שלך יהיה: ($ 958 - $ 943) / $ 943 או 1.6%
שנה את ה- HPR שלך
המגבלה של החישוב HPR היא שזה לא לוקח בחשבון כמה זמן יש לך את ההשקעה. בדוגמאות לעיל, זה לא באמת אומר לך משהו כדי לדעת שעשית 34.5% או 1.6% כי ההשקעות נערכו לתקופות זמן שונות. ביצוע 1.6% בחודש הוא שונה בהרבה מאשר ביצוע 1.6% בשנה. שנתיזציה של HPR מאפשר לך להשוות "תפוחים לתפוחים", כך שאתה יודע כמה כל השקעה תעשה בשנה אחת בהתבסס על שיעורי ההחזר הנוכחי שלך.
כדי לחדש את ה- HPR שלך תוך שימוש בריבית פשוטה, הכפל אותו ב -12 חלקי מספר החודשים שביצעת את ההשקעה. לדוגמה, בדוגמה הראשונה שלנו המניה, התשואה השנתית תהיה 34.5% X 12/6 או 69%. בדוגמה השנייה, התשואה השנתית תהיה 1.6% X 12/1 או 19.2%.
עכשיו אתה יכול להשוות תשואות על השקעות שונות. ההשקעה במניות בדוגמה לעיל מרוויחה תשואה של 69% בשנה, בעוד שההשקעה באיגרות החוב שלנו מרוויחה 19.2%.
