משקיע שמרני הוא מישהו שרוצה את כספו לגדול אבל לא רוצה לסכן את ההשקעה העיקרית שלו. משקיעים קונסרבטיביים בוחרים מוצרים פיננסיים שאינם משתנים הרבה. זוהי אסטרטגיית השקעה חכמה כאשר הכסף להשקעה נדרש בקרוב או כאשר הכלכלה נמצאת בעיצומו של משבר משמעותי. עם זאת, המשקיעים השמרנים להחמיץ צמיחה נפץ בתקופות של שגשוג כלכלי.
סוגים
מניות שבבים כחולים רבים יכולים לפנות למשקיע שמרני. אלה הם בדרך כלל גדולים, חברות הוקמה עם שיא ארוך של תשלום דיבידנדים יציב. מחירי המניות שלהם לא להשתנות כמו מניות אגרסיבי יותר לעשות. עם זאת, מניות בכלל נוטים להיות מסוכנים יותר מאשר סוגים אחרים של השקעות. זו הסיבה שמשקיעים שמרניים נוטים להיכנע לאג"ח. מחיר המניה של איגרות החוב הם הרבה יותר יציב ויש להם שיעור צפוי של תשואה. השקעות שמרניות עוד יותר הן תעודות הפיקדון וכספי הכספים. הם אינם מהווים כמעט שום סיכון לעקרון.
שיקולים
משקיע שמרני צריך גם לשקול את כמות הכסף שהיא יכולה לעשות אם היא הוסיפה קצת יותר סיכון לתיק ההשקעות שלה. המטרה העיקרית של המשקיעים השמרנים היא לשמור על עקרון ההשקעה. הסחר עבור זה הוא תשואה נמוכה יחסית על ההשקעה. אם זה נופל מתחת לשיעור האינפלציה, הכסף של המשקיעים השמרנים הוא בעצם לאבד ערך. הצבת חלק קטן מתיק השקעות אגרסיבי יותר היא דרך נבונה למשקיעים שמרנים להעלות את שיעור התשואה הכולל שלהם תוך שמירה על כמות גבוהה יחסית של ביטחון עבור הכסף שלהם.
פונקציה
משקיעים שמרניים נוטים להיות אנשים מבוגרים אשר יצטרכו את עיקר הכסף ההשקעה שלהם בקרוב לממן הפרישה שלהם. רוב המשקיעים השמרנים יש תיק השקעות ניכר מחיים של עבודה והשקעה. שוק גדול downturn יכול למחות את החיים של מישהו חיסכון אם הוא כל בהשקעות בסיכון גבוה. כאשר המשקיעים מתקרבים לגיל פרישה, הם בדרך כלל משנים חלקים גדולים יותר ויותר מתיק ההשקעות שלהם להשקעות שמרניות. זה מגן על כספם מפני מערבולת כלכלית בלתי צפויה ומבטיחה כי הכסף שלהם יהיה שם כאשר הם צריכים את זה.
מאפיינים
צעירים רבים יכולים להיות גם משקיעים שמרנים. זה קורה כאשר הם חוסכים כסף עבור רכישה גדולה כמו בית או השכלה גבוהה. במקרים אלה, הפילוסופיה להשקעה זהה לזו של גמלאים. ככל שהמשקיע הצעיר מתקרב למועד שבו יידרש הכסף, הוא יעביר את נכסיו להשקעות שמרניות. זה מבטיח כי יהיה כסף לקנות את הבית או לשלם עבור המכללה כאשר מגיע הזמן.
מסגרת זמן
יש קרנות נאמנות שמתאימות באופן אוטומטי תיקי השקעות מתאגידים אגרסיביים להשקעות שמרניות לאורך זמן. אלה נקראים "קרנות נאמנות ממוקד תאריך". המשקיע בוחר אחד מבוסס על כאשר היא תצטרך את הכסף, למשל, השנה היא מתכננת לפרוש או השנה הילד שלה מתחיל בקולג '. כאשר יש שנים רבות עד למועד זה, הקרן להשקעה ממוקדת תאריך תשקיע במוצרים פיננסיים אגרסיביים בניסיון להגדיל את הערך. ככל שמתקרב מועד היעד, הם מעבירים באופן אוטומטי חלקים מקרן הנאמנות להשקעות שמרניות.
