תזרים המזומנים של העסק שלך מודד כמה כסף מזיז פנימה והחוצה של העסק שלך בכל חודש. תזרים המזומנים שונה מדוח רווח והפסד פשוט בתזרים מזומנים זה רק כאשר ההכנסות בפועל נכנסות ויוצאות ואינן מתייחסות לאשראי או לעסקאות אחרות שאינן במזומן. פרויקט תזרים המזומנים שלך על בסיס קבוע כדי לצפות ולפתור בעיות ולתכנן את העסק שלך כספים.
בדוק את התקציב שלך. תסתכל על מקורות הכנסה אתה מצפה לשנה ולקבוע כיצד תוכל לפצל את ההכנסה על כל חודש של השנה.
הפוך עמודה על פיסת נייר או בתוכנת הגיליון האלקטרוני שלך עבור כל חודש. רשום את ההכנסה הצפויה מכל מקור עבור כל חודש. לדוגמה, אם אתה מצפה כסף מענק בינואר, פברואר ומרץ אבל לא את שאר השנה, לכתוב כמה כסף מענק אתה מצפה בעמודות ינואר, פברואר ומארס. הוסף את ההכנסה הצפויה עבור כל חודש ורשום את הסכום הכולל מתחת לעמודה באותו חודש.
דלג על קו והתחל מעקב אחר ההוצאות הצפויות שלך. אם יש לך הוצאות קבועות, כגון שכר דירה על שטח המשרד שלך או משכורות עבור עובדים המבצעת, לרשום את אותה כמות תחת כל חודש עבור אותה הוצאה. לדוגמה, אם אתה משלם ההנהלה $ 5,100 לחודש, רשימה זו הוצאה תחת עמודה עבור כל חודש של השנה. הוסף את ההוצאות הצפויות עבור אותו חודש ורשום את הסכום הכולל מתחת לעמודה באותו חודש.
הפחת את סך כל ההוצאות הצפויות מכלל ההכנסות הצפויות כדי לקבוע את תזרים המזומנים הצפוי עבור אותו חודש.
תכנן לפתור בעיות. אם תזרים המזומנים שלך לחודש מסוים הוא שלילי, להחליט כיצד להתמודד עם הבעיה מראש. לדוגמה, אתה יכול להשתמש קו האשראי שלך או לעשות עוד גיוס כספים לפני חודש זה כדי להגדיל את תזרים המזומנים.
לחשב מחדש את תחזית תזרים המזומנים שלך על בסיס חודשי או רבעוני כדי לוודא שיש לך את הנתונים המדויקים ביותר.
