עסקים שירותי כסף לשחק תפקיד חשוב במתן שירותים פיננסיים לאנשים שאין להם חשבונות בנק בארצות הברית. MSBs מסוגלים לספק הזמנות כסף, המחאות נוסעים, לבדוק מזומנים, חילופי מטבע המקומי העברות בנקאיות. החוק הפדרלי מחייב כי MSBs חייב גם לציית לחוקי המדינה. לכל מדינה יש דרישות רישוי מסוימות ורישום, תיעוד ונהלי שמירת רשומות. בנוסף, יש דרישות מליטה והגבלות על מה לעשות עם הכספים לפני התשלום.
שלב את העסק שלך. צור קשר עם מזכיר המדינה שלך במשרד ולהוריד את הטפסים הדרושים כדי לשלב את העסק שלך. השג מספר זיהוי תעסוקה (EIN) משירות ההכנסה הפנימי כדי שתוכל לפתוח חשבון בנק.
הורד טופס 107 מאתר האינטרנט של רשת אכיפת החוק הפיננסי, fincen.gov ורשום את החברה שלך כ- MSB. הרשת היא חלק של משרד האוצר של ארה"ב.
לשכור קצין ציות. אדם זה תהיה אחריות שוטפת לשמירה על MSB שלך תואם עם כל תקנות המדינה הפדרלית. הוא צריך לקבל את הסמכות לפקח על כל החשבונות החדשים, להכשיר את הצוות לדעת מה לחפש בפעולות הלבנת כספים ולשמור על נוהלי הפעולה הנוכחי.
לפתח מדריך הפעלה. על ה- MSB שלך להיות בעל מדיניות ונהלים כתובים לביצוע פעילויות יומיות. המדריך צריך להיות מבוסס על הערכה בכתב של סיכונים על MSB ויש להתאים אישית את העסק. המדריך אמור לכלול נהלים לתיעוד פעילויות העסקה, איסוף זיהוי לקוחות, שמירה על רשומות, דיווח על מטבע חוץ ודיווח פעילות חשודה, וכן נהלים להכשרה שוטפת.
התחל לפרסם. Billboards, מודעות בעיתון והאינטרנט הם מקומות מצוינים כדי לפרסם את העסק שלך העברת כספים. לפתח אתר אינטרנט ידידותי למשתמש יש מערכת אבטחה חזקה מובנית לתוכו. פעולה זו תמנע ממשתמשים לא מורשים לפרוץ למסד הנתונים של הלקוחות שלך.
