בעולם הפיננסי, ניהול הכסף - במיוחד סכומי כסף גדולים - צריך גישה רב-שכבתית. מנהלי עושר להתמודד עם אנשים בעלי ערך גבוה, תוך הקפדה על הצרכים הפיננסיים שלהם מורכבים לעתים קרובות מעבר להיקף החיסכון הבסיסי וייעוץ פרישה. היכרות עם ניהול עושר יכול לעזור לך לקבל החלטות לגבי מה השירותים ייתכן שיהיה עליך לעשות את רוב הכסף שלך.
מהו ניהול עושר?
ניהול עושר הוא שירות מקצועי המציע ייעוץ וניהול פיננסי, ייעוץ השקעות, שירותי מס, שירותי חשבונאות, שירותים משפטיים, תכנון הנדל"ן ותמיכה פרישה כל התגלגל לתוך אחד. בדרך כלל, כל השירותים הללו זמינים תמורת תשלום שטוח תחת המטריה של "ניהול עושר". יועצי ניהול עושר גם מציעים מדי פעם שירותים בנקאיים ללקוח. אבל המוקד של העבודה היא לעזור ללקוח לגדול שלו או שלה עושר בטווח הקצר ולעשות תוכניות פיננסיות לטווח ארוך.
למה אתה צריך מנהל עושר
אנשים רבים חושבים כי מנהלי עושר רק מציעים ייעוץ על השקעות או לעזור לנהל את קרנות הנאמנות עבור הילדים של לקוחות עשירים שלהם. אבל מנהלי העושר מציעים ערך משמעותי יותר עבור דמי שלהם מזה. מחוץ להשקיע עבור תשואה מקסימלית, מנהל עושר יכול לעזור לך לבחור את ההשקעות שלך, הזדמנויות חיסכון ואפשרויות פרישה שהופכים את ההגיון הטוב ביותר עבור שלב החיים שלך ואת התלויים שלך או יורשים.
במקום שיש לך מתווך השקעות ניהול השקעות, עוד פיננסי מקצועי ניהול הנדל"ן שלך פרישה ועדיין משאב שלישי ניהול ההוצאות היומיומית שלך, מנהל עושר מספק שירות מאוחד שתומך אותך בכל היבט פיננסי של החיים שלך. מנהלי עושר יכולים גם לעזור עם דברים כמו רכישת ביטוח ותכנון אמון. הם יכולים גם להפנות אותך לאנשי מקצוע אחרים צריך הצרכים שלך לעלות על תחום ההתמחות שלהם. אם אתה גבוה- net בשווי שווה ערך, עובד עם מנהל עושר היא דרך מצוינת להבטיח כי אתה עושה השקעות קול יש את הפרישה הטובה ביותר ואת תוכניות הנדל"ן במקום.
עושר מוצרי ניהול בשוק
מוצרי ניהול עושר הם ישויות הזמינות לרכישה כמו מוצרים uninsured. הם נמכרים על ידי מוסדות פיננסיים סיניים להתפאר שיעור גבוה מאוד של עניין. מוצרים אלה מציעים לעתים קרובות תשואות מובטחות, וכן בסוף שנת 2016, $ 4.3 טריליון דולר הושקעו בהם. ישנם מספר חששות כי מוצרים אלה עלולים לערער את הכלכלה הסינית.
