עסקים נדרשים להגיש דו"ח מס פדרלי על בסיס שנתי. המידע הכלול אלה חוזר מס ניתן להשתמש כדי לקבוע את החוזקות הפיננסיות של העסק ואת החולשות. המלווים לעיתים קרובות לבצע ניתוח מפורט של החזרי מס של העסק כדי להעריך את הסיכון הקשורים ההלוואות. הניתוח כולל בחינת תשואת המס וחישוב יחסים פיננסיים ממספרי החזר מסים. השוואות נעשות לעתים קרובות לעסקים אחרים באותו ענף כדי לוודא את הביצועים של העסק על פי מדדי התעשייה.
צור גיליונות אלקטרוניים של Microsoft Excel תוך שימוש במידע הכלול בהחזר המס של העסק. גיליון אלקטרוני אחד יכלול את הפרטים של כל רכיבי ההכנסות וההוצאות, ואחד יכלול את פירוט כל הנכסים, ההתחייבויות וההון העצמי. לאחר יצירת העמודה עבור הערך הדולרי של החזרת המס העסקי, לחשב את ההכנסה הרווח הממוצע ואת המאזן בעמודה הבאה של הגיליון האלקטרוני. ההכנסה הנפוצה בדוחות מייצגת את כל פריטי ההכנסות וההוצאות כאחוז מסך ההכנסות. המאזנים בגודלם המשותף מייצגים את כל הנכסים, ההתחייבויות וההון העצמי כאחוז מסך הנכסים.
צור גיליון אלקטרוני לפחות בשלוש השנים האחרונות הן לדוח רווח והפסד והן למאזן. באופן אידיאלי, ההכנסה משותפת גודל הדוחות ואת המאזנים צריך להיווצר לתקופה של חמש שנים. תקופה של חמש שנים מאפשרת לאדם לנתח את הנתונים הכספיים כדי לקבוע אם תוצאות חריגות הן אנומליות כי יש לחקור עוד יותר.
בחן את ההכנסה ואת גודל ההכנסה המשותפת. השווה את הצהרות גודל משותף לסטטיסטיקה בתעשייה. נתונים סטטיסטיים של התעשייה ניתן למצוא את "ניהול דוחות שנתיים של האגודה לניהול סיכונים" או פרסומים בתעשייה.
חישוב יחסי נזילות. יחסי נזילות מסמלים באיזו קלות העסק יכול להפוך נכסים לכסף. היחס השוטף נקבע על ידי חלוקת סך הנכסים לפי סך כל ההתחייבויות ומצביע על כך שלעסק יש מספיק נכסים לכיסוי תשלומי החוב השוטפים. יחס הנוכחי של פחות מ 1: 1 הוא דגל אדום כי העסק לא יוכלו לעמוד בתשלומים החוב הנוכחי בקלות.
חישוב ההון החוזר של העסק על ידי הפחתת התחייבויות שוטפות מנכסים שוטפים. ההון החוזר הוא מדד תזרים מזומנים. המלווים לעתים קרובות דורשים רמה מינימלית של הון חוזר.
חישוב יחס החוב העסקי לשווי נקי על ידי חלוקת סך כל ההתחייבויות לפי שווי נטו. יחס זה מצביע על רמת ההסתמכות של העסק על קרנות ממלווים לעומת קרנות ממשקיעים. יחס חוב גדול יותר לשווי נקי עשוי למנוע מעסק לקבל הלוואה.
חישוב יחסי הרווחיות כגון שולי הרווח הגולמי ושולי הרווח הנקי. שולי הרווח הגולמי נקבעים על ידי חלוקת הרווח הגולמי במכירות נטו. הרווח הגולמי מחושב על ידי הפחתה של עלות הסחורה הנמכרת ממכירות נטו. שולי הרווח הנקי נקבעים על ידי חלוקת הרווח הנקי במכירות נטו. יש להשוות את יחסי הרווחיות לאותן חברות אחרות באותו ענף, על מנת לספק אינדיקציה לביצועים.
חישוב יחסי ניהול כגון חשבונות חשבונות חייבים והחזר על השקעה. מחזור חשבונות חייבים מחושב בשני שלבים. ראשית, לחלק את המכירות אשראי נטו במהלך השנה על ידי 365 להגיע מכירות אשראי יומי. שנית, לחלק חשבונות לקבל על ידי מכירות אשראי יומי. מחזור חשבונות חייבים מציין כמה טוב החברה אוספת כסף ממכירות שבוצעו על אשראי. התשואה על ההשקעה נקבעת על ידי חלוקת הרווח הנקי לפני מס לפי שווי נקי. ההחזר על ההשקעה מציין אם המשקיעים עשו בחירה נבונה בהשקעתם. אם התשואה על השקעה חסרת סיכון גדולה מההחזר על ההשקעה בעסק, משקיע עשוי לשקול מחדש את בחירת ההשקעה שלו.
