עסקים רבים מתחילים בכל שנה אבל אפילו לא עושה את זה 12 חודשים לפני סגירת הדלתות. למרות כישלון לתכנן, לדעת את השוק, לרכוש כראוי מוצרים, כראוי לשכור עובדים ונושאים תפעוליים אחרים לתרום לכישלון הכולל של העסק, בסופו של דבר הסיבה הנפוצה ביותר עבור כישלון עסקי אוזל ההון התפעולי. גם בעלי עסקים שהבינו את השוק ועשו חודשים של מחקר לפני הפתיחה יכול להיתפס בהפתעה אם הם חסרים הבנה של תזרים מזומנים נטו.
פריטים שתצטרך
-
קבלות חודשיות
-
עסקאות בנקאיות חודשיות
-
הוצאות חודשיות ששולמו
הוסף את כל אוספי המזומנים עבור העסק עבור החודש הנוכחי לאחר סגירת העסק ביום האחרון של החודש. אל תכלול מכירות של כרטיסי אשראי, אלא אם יזוכה על ידי בעל כרטיס האשראי. אם אתה מאפשר ללקוחות לרכוש בחשבון, אל תכלול מכירות בחשבון, אלא אם קיבלת תשלום. כלול את כל התשלומים שהתקבלו מבעלי האשראי והלקוחות בגין רכישות שבוצעו לפני החודש הנוכחי.
השווה את סך כל אוספי המזומנים שלך לסכום הכולל של פיקדונות בבנקים לחודש כדי לאמת את הדיוק של סך הכל. אתה עשוי לגלות הבדלים קלים עקב פיקדונות שאינם תפעוליים, כגון החזרים פיקדון, הנחות וריבית. אם אתה עושה כמות משמעותית של הריבית החודשית על פיקדונות, להוסיף את סכום הריבית החודשית שלך סך הכל אוספים במזומן.
לקבוע סכום כולל של כל ההוצאות המשולמות במהלך החודש. כלול תשלומים שבוצעו על ידי המחאה, גם אם המחאה לא נקה כל עוד ההמחאה הוצא במהלך החודש. אל תכלול הוצאות שעבורן יש לך חשבונית, אך עדיין לא שילמת.
הפחת את הסכום הכולל של כל ההוצאות המשולמות במהלך החודש מסכום המזומנים שנאספו / שהופקדו במהלך החודש כדי לקבל תזרים מזומנים נטו.
טיפים
-
רבים חבילות תוכנה חשבונאית לספק דוחות תזרים מזומנים חודשיים המאפשרים לחברות באמצעות חשבונאות צבירה מבוסס דרך קלה כדי לקבוע בפועל שינוי במצב במזומן מחודש לחודש.
אם אתה לא בטוח איך לחשב תזרים מזומנים נטו, לשקול שכירת רואה חשבון כדי להסביר את התהליך.
