מטרתה של תחזית עסקית של חמש שנים היא לספק אינדיקציה כיצד החברה תבצע מבחינה כלכלית במהלך חמש השנים הקרובות. היא מציגה את פוטנציאל הרווח של העסק, את כמות ההון שהחברה זקוקה ואת תזרים המזומנים הצפוי. נושים בדרך כלל דורשים סוג זה של מידע לפני ההלוואות כסף לעסק. המסמך צריך לכלול תחזיות חודשיות לשנה הראשונה של התוכנית ואת התחזיות הרבעוניות או השנתיות במשך שנתיים עד חמש.
לקמפל מידע רקע. התחזיות שאתה עושה חייב להיות מוצדק עם נתונים פיננסיים היסטוריים או מחקר רקע. אם העסק כבר הוקם, לספק נתונים הביצועים הכספיים של שלוש עד חמש השנים האחרונות בהקשר. זה כולל דוחות הכנסה, מאזנים דוחות תזרים מזומנים עבור כל שנה שאתה כבר בעסק, עד חמש שנים. אם אתה מתחיל עסק חדש, לערוך מחקר כדי לגבות את התחזיות הפיננסיות. לדוגמה, התייחסות לנתוני התעשייה של עמותות המסחר ולדבר עם אנשים אחרים בתעשייה.
הכנת תחזיות הצהרת הכנסה כדי להראות את כמות ההכנסות שאתה מצפה החברה להביא את ההוצאות זה יגרמו. פירוט כל מקורות ההכנסות וההוצאות של החברה, וכן אומדן סכום כל פריט לכל תקופה חודשית, רבעונית או שנתית לאורך תקופת החציון. הוסיפו את מקורות ההכנסה וההוצאות לכל תקופה. הפחת את ההוצאות מהכנסות כדי להראות עד כמה מרוויח או הפסד שהעסק צפוי ליטול בתקופה זו.
הכינו תחזיות מאזניות כדי להראות כיצד מצבה הפיננסי הכולל של החברה צפוי להשתנות עם הזמן. פירוט כל נכסי החברה, כגון מזומנים, מלאי וחייבים; התחייבויות, כגון זכאים ויתרות זכות; ומקורות הון, כגון מניות רגילות ומניות מועדפות. חישוב הערך ההתחלתי של כל נכס, התחייבות ומקור הון בעמודה הראשונה של המאזן. בעמודות הבאות, מוצגים הערכים המשוערים של פריטים אלה בכל תקופה חודשית, רבעונית או שנתית בתוך תקופת ההקרנה של חמש שנים.
הכינו תזרימי מזומנים כדי להראות את כמות המזומנים שאתם מצפים שהחברה תקבל ותשלם לאורך זמן. רשום כל מקור של מזומנים נכנסים ויוצאים. אומדן כמות המזומנים שתתקבל ותשולם על כל פריט במהלך כל תקופה חודשית, רבעונית או שנתית תוך חמש שנים. בתחתית כל עמודה, להראות את כמות המזומנים כי החברה צפויה להיות בתחילת ובתום התקופה המתאימה.
