בין אם אתה מתחיל או מפעיל את העסק שלך או רק ניהול משק הבית שלך כספים, הבנה וחישוב תזרים המזומנים הצפוי שלך הוא קריטי לבריאות הפיננסית שלך. תזרים מזומנים חיובי עולה כי אתה מרוויח יותר ממה שאתה מבלה, בעוד תזרים מזומנים שלילי אומר שאתה מבלה מעבר למה שאתה מרוויח. בין אם חיובי או שלילי, חישוב תזרים המזומנים הצפוי מאפשר לך לצפות את הצרכים העתידיים ולהתכונן לפגוש אותם. זה גם חושף כתמים חלשים בתקציב שלך, כי יכול להיות שבירת הבנק.
פריטים שתצטרך
-
מחשבון
-
פנקס רשימות
-
עט או עיפרון
-
מחשב עם תוכנת גיליון אלקטרוני (אופציונלי)
צור גיליון אלקטרוני המפרט את כל ההוצאות החודשיות שלך בעמודה הראשונה ומציין כל אחד מהחודשים שאתה מחשב את תזרים המזומנים הצפוי שלך בחלק העליון של העמודות הבאות. בתחתית רשימת ההוצאות שלך, צור שורה "הוצאות בסך הכל", והגדר את הערך של כל עמודה כדי לסכם את ההוצאות החודשיות שצוינו. (אם אין לך גישה למחשב, תוכל לצייר אותו תרשים על פיסת נייר ולהשתמש במחשבון כדי להשלים את התוצאות).
הזן את ההוצאות שאתה מצפה לכל חודש בתאים המתאימים. כדי להבטיח תוצאה מדויקת, הקפד לכלול כל הוצאה שאתה צופה, גם אם היא קטנה. לאחר שתזין את כל ההוצאות שלך, סך כל עמודה של שורה על הקו המסומן "סך כל ההוצאות."
דלג על שורה בכל עמודה ותווית השורה הבאה, "סה"כ הכנסה". לאחר מכן הזן את ההכנסה הכוללת הצפויה עבור כל חודש בתאי העמודה המתאימים.
הפחת את סך ההוצאות הצפויות מההכנסה הכוללת הצפויה שלך בכל עמודה. בחודשים שבהם המספר המתקבל גדול מאפס, תזרים המזומנים שלך חיובי, דבר המצביע על כך שהכסף שנותר בסוף החודש. אם התוצאה בעמודה קטנה מאפס, אתה צופה שההוצאה תהיה יותר ממה שאתה מרוויח באותו חודש. מגמה חיובית תזרים מזומנים פירושו הרווחים שלך יהיה מספיק עבור כל ההוצאות שלך; מגמה שלילית באופן עקבי עשוי להצביע על בעיות כלכליות בעתיד שלך.
